Como KYC, IA e regulamentação moldam o panorama do crime financeiro em 2026

ChainWatcher · 2026-04-03T02:54:42+00:00

As instituições financeiras enfrentam ameaças crescentes de fraude em pagamentos devido ao uso indevido de IA por parte de fraudadores. Para combater isso, devem adotar IA, cumprir regulamentos e colaborar em todo o setor, enfatizando o KYC para uma gestão eficaz dos dados dos clientes.

ChainWatcher

2026-04-03 02:54:42

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A IA nas mãos de fraudadores está a tornar-se um adversário cada vez mais sofisticado para as instituições financeiras, com dados recentes a indicar que até quatro em cada cinco empresas foram alvo de ataques de fraude de pagamentos em 2024. Doravante, as instituições financeiras não só têm de acompanhar estas ameaças em evolução, como também antecipá-las e mitigá-las de forma eficaz.

De forma a manter-se a par dos desenvolvimentos no crime financeiro, as instituições financeiras precisam de adoptar a IA, acompanhar os enquadramentos regulamentares e envidar esforços colaborativos com contrapartes do sector, reguladores e empresas de consultoria, a fim de alavancar conjuntos de dados mais vastos. A verificação de identidade do cliente (KYC) torna-se crucial neste processo, para garantir que a informação correcta está disponível desde o início da relação com o cliente.

**Este relatório destaca os principais pontos de uma webinar da Finextra, organizada em associação com NiCE Actimize, por um painel de especialistas do sector. Discutimos: **

*   _Fraude na era da IA; _
*   _Desafios organizacionais e impacto regulamentar, e _
*   _Como a IA está a ser implementada de forma eficaz pelos bancos. _

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