Margem (Margin) na negociação - tudo o que os traders precisam de saber

Significado básico de Margin: “Dinheiro de garantia”

Quando falamos de margin na negociação online, estamos a falar do montante de dinheiro necessário para abrir uma posição de compra. A palavra margin significa dinheiro de garantia que a sua conta deve ter para que possa realizar transações. Não é uma taxa ou custo, mas sim um valor que é “bloqueado” temporariamente pelo seu corretor para manter a integridade da conta.

Exemplo simples: se deseja controlar uma posição no valor de $100.000, o corretor pode exigir que tenha apenas $1.000 de margin na conta. Isso significa que está a usar uma alavancagem de 100:1 para fazer a negociação. Quando fechar a posição, esse margin será liberado de volta para a sua conta para usar na próxima negociação.

Como calcular o Margin Inicial

Margin inicial (Margin inicial) depende de 3 fatores principais: preço atual, volume de negociação e a taxa de margin do par de moedas.

Fórmula de cálculo: Margin = Valor do contrato × Taxa de Margin (%)

Se negociar 1 mini-lote (10.000 unidades) numa determinada moeda, com um requisito de margin de 0,5% (que equivale a uma alavancagem de 200:1), precisará de apenas $50 ($10.000 × 0,5% = $50). Este valor é o montante mínimo que deve estar na sua conta para abrir esta posição.

Margin de Manutenção (Garantia de manutenção) - Uma importância frequentemente esquecida

O margin de manutenção (MM) difere do margin inicial porque é o valor mínimo que deve estar na sua conta para que a posição aberta permaneça aberta. Este sistema é semelhante ao “free margin” que não pode ser utilizado.

Fórmula de cálculo: Margin de manutenção = Valor do contrato × Taxa de MM (%)

Taxa de MM (%) = Taxa de Margin inicial (%) × 50%

Por exemplo, se colocar $1.000 como margin inicial, deve manter sempre pelo menos esse valor na conta. Este é o nível de garantia de manutenção.

Situação de Margin Call - Quando a sua posição está em risco

O problema ocorre quando a sua negociação começa a ter perdas. O valor de margin de manutenção necessário é calculado com base no valor do contrato em tempo real. Se a parte do proprietário na conta cair abaixo de 50% do margin inicial depositado, o corretor emitirá uma “Margin Call”.

Imagine: abriu 1 mini-lote com $1.000 de margin. Agora, a sua posição pode estar a perder $500 , e o saldo da sua conta está a ficar em $600 . Nesse caso, precisa de adicionar mais $400 para voltar ao nível de margin de manutenção. Se não fizer isso, o corretor pode fechar a sua posição sem aviso prévio.

Relação entre Margin e Alavancagem

Margin e alavancagem são conceitos relacionados. Uma alavancagem mais elevada significa um requisito de margin mais baixo, mas também maior risco. A alavancagem amplia tanto os lucros quanto as perdas. No nosso exemplo de 200:1 de alavancagem, mesmo uma pequena variação no preço pode resultar em lucros ou perdas significativos.

Resumo dos conceitos principais sobre Margin

• Margin inicial: dinheiro necessário para abrir uma nova posição $100 calculado como Valor do contrato × Taxa de margin$500
• Margin de manutenção: valor mínimo para manter a posição aberta (geralmente 50% do margin inicial)
• Margin Call: aviso emitido quando a sua conta está em risco
• Requisito de Margin: depende do risco da moeda e das políticas do seu corretor

Compreender o margin é fundamental para evitar que as suas posições sejam fechadas inesperadamente e para tornar a sua negociação mais eficiente e segura.