As atividades financeiras ilícitas estão a acelerar globalmente, de acordo com avaliações recentes de analistas. A mudança resulta do aumento do uso por criminosos de tecnologias emergentes para mascarar transações suspeitas. A inteligência artificial permite a obfuscação de padrões em grande escala, enquanto redes descentralizadas e sistemas blockchain criam camadas adicionais de opacidade. As plataformas de redes sociais servem como centros de coordenação para esses esquemas. A interseção da adoção de criptomoedas, automação avançada e comunicações em rede alterou fundamentalmente o panorama criminoso—tornando a deteção e a aplicação da lei significativamente mais desafiantes para as autoridades em todo o mundo. As instituições financeiras enfrentam agora uma pressão crescente para fortalecer a infraestrutura de conformidade.