Quais os Estados que isentam de impostos da Segurança Social? Arkansas e outros 40 oferecem alívio fiscal em 2025

Para os aposentados americanos, a localização de residência influencia significativamente quanto de renda do Seguro Social eles realmente mantêm. Com até 85% dos benefícios potencialmente sujeitos a tributação federal, os impostos a nível estadual representam uma consideração financeira adicional. A boa notícia: a partir de 2025, a maioria dos estados dos EUA optou por não tributar a renda do Seguro Social.

O Panorama Atual: 41 Estados e D.C. Oferecem Alívio Fiscal

Arkansas lidera um grupo crescente de 41 estados mais Washington, D.C. que isentam os benefícios do Seguro Social de tributação sobre o rendimento estadual em 2025. Isso representa uma parte substancial do país, refletindo uma tendência em expansão para proteger a renda dos aposentados.

A lista completa de estados que oferecem isenção total inclui:

Alabama, Alasca, Arizona, Arkansas, Califórnia, Delaware, Flórida, Geórgia, Havaí, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Missouri, Nebraska, Nevada, New Hampshire, Nova Jersey, Nova York, Carolina do Norte, Dakota do Norte, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pensilvânia, Carolina do Sul, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Virgínia, Washington, Wisconsin e Wyoming, juntamente com Washington, D.C.

A Minoria: 9 Estados que Ainda Tributa o Seguro Social

Apenas nove estados mantêm a tributação sobre os benefícios do Seguro Social:

• Colorado
• Connecticut
• Minnesota
• Montana
• Novo México
• Rhode Island
• Utah
• Vermont
• Virgínia Ocidental (eliminando gradualmente a partir de 2026)

Mudanças recentes tornaram o cenário fiscal ainda melhor. Missouri e Nebraska eliminaram seus impostos sobre o Seguro Social em 2024, enquanto Kansas aprovou legislação no meio do ano para parar a tributação. Para residentes em Arkansas e estados similares, essa isenção oferece proteção financeira significativa durante os anos de aposentadoria.

Regras Específicas de Cada Estado Importam

Os detalhes variam conforme a jurisdição. Colorado, por exemplo, já permite que residentes com 65 anos ou mais deduzam totalmente os benefícios do Seguro Social tributados federalmente. A partir de 2025, Colorado ampliará esse benefício para idades entre 55 e 64 anos, com limites de renda bruta ajustada de $75.000 (individual) ou $95.000 (declaração conjunta). Quem está em Arkansas e outros estados isentos desfruta de uma planejamento fiscal mais simples, enquanto residentes de estados que tributam devem avaliar sua situação específica.

Calculando suas Economias Potenciais

Aposentados em estados que não tributam podem estimar suas economias fiscais aplicando sua taxa efetiva de imposto estadual ao total de renda do Seguro Social. Para um residente que recebe $30.000 por ano com uma taxa efetiva de imposto estadual de 5%, a economia seria de $1.500 por ano.

O impacto agregado é substancial. Aposentados em Missouri economizam aproximadamente $309 milhão anualmente, enquanto residentes de Nebraska preservam cerca de $17 milhão em benefícios por meio de políticas de não tributação.

A Conclusão

Para aqueles em Arkansas e nos outros 40 estados com isenção, a renda do Seguro Social recebe proteção total contra impostos estaduais. Isso torna essas jurisdições financeiramente vantajosas para o planejamento de aposentadoria. Mesmo em estados que tributam, certas deduções baseadas na idade ou na renda podem se aplicar, portanto, revisar as disposições atuais do seu estado é essencial antes de finalizar as projeções de renda de aposentadoria.