Guia de Criptomoedas na Rússia: Estrutura Legal, Formas de Negociação e Prevenção de Riscos

Resumo

Em 2025, o mercado de criptomoedas na Rússia encontra-se numa fase de rápida transformação. Com o aperfeiçoamento do quadro legal e a clarificação das políticas regulatórias, cada vez mais russos começam a participar legalmente na troca e investimento em ativos digitais. Este guia irá detalhar o estatuto legal das criptomoedas na Rússia, métodos práticos de operação, regulamentos fiscais e políticas de mineração, ajudando os utilizadores a atuarem com segurança neste mercado complexo, mas cheio de oportunidades.

I. O estatuto legal das criptomoedas na Rússia

As criptomoedas são legais na Rússia?

De acordo com a Lei de Ativos Financeiros Digitais(№259-ФЗ), que entrou em vigor em 2021, as criptomoedas são explicitamente definidas como propriedade, o que significa que possuir e negociar criptomoedas é legal. No entanto, a restrição principal é: não se pode usar criptomoedas como meio de pagamento interno.

Simplificando, pode comprar e manter ativos como Bitcoin, Ethereum, mas não usá-los para comprar pão ou pagar contas de água na Rússia.

2024 é um ponto de viragem importante. O presidente assinou em agosto um novo decreto que permite oficialmente a atividade de mineração e introduz um quadro legal experimental para pagamentos transfronteiriços com criptomoedas(ЭПР), sob supervisão do Banco Central. Estas reformas aumentam a transparência do mercado, mas também impõem requisitos mais rigorosos aos participantes.

Rumores de proibição total são falsos

Na internet, frequentemente surgem afirmações de que “a Rússia vai proibir criptomoedas”, especialmente após o Banco Central ter sugerido isso em 2022. Mas a realidade atual é — não há proibição. O Estado adota uma estratégia de regulação, não de proibição total.

Pelo contrário, para prevenir lavagem de dinheiro e fraudes, o governo tomou medidas como:

• A partir de 2024, proibição de publicidade de criptomoedas
• Exigência de plataformas reportarem dados de transações dos utilizadores
• Regulamentação da mineração e definição de limites de consumo energético

Mas tudo isso não equivale à proibição das próprias criptomoedas.

O quadro legal de 2025

Atualmente, as criptomoedas na Rússia são reguladas por várias leis:

Lei de Ativos Financeiros Digitais — define as criptomoedas como propriedade, permitindo a sua negociação.

Regulamentação de mineração(2024) — legaliza a mineração, exigindo que as empresas registrem-se no cadastro do Ministério Digital.

Regulamentação fiscal(2024) — introduz um sistema fiscal claro.

Zona experimental de pagamentos transfronteiriços(ЭПР) — permite que participantes do mercado realizem pagamentos internacionais com criptomoedas, sob condições específicas.

Este conjunto de leis fornece uma base jurídica, embora o sistema ainda esteja em fase de ajustes e melhorias.

II. Como comprar criptomoedas na Rússia

Visão geral dos principais canais

Existem várias formas de adquirir criptomoedas na Rússia:

Plataformas internacionais — oferecem negociação à vista, baixas taxas, opções de depósito em moeda fiduciária.

Negociação P2P(P2P) — compra direta de outros utilizadores, frequentemente suportando pagamento em rublos.

Troca de criptomoedas — troca rápida de rublos por ativos digitais, com taxas mais elevadas.

Caixas automáticos — alguns cidades já possuem ATMs de criptomoedas.

Entre estes, as plataformas internacionais são as mais populares devido à segurança, liquidez e conveniência.

Posso comprar com rublos?

Resposta: Sim, mas com restrições. Devido às sanções internacionais, muitas plataformas suspenderam o suporte direto a cartões bancários russos. Alternativas incluem:

Negociação P2P — em grandes plataformas, pode pagar em rublos a outros utilizadores, trocando por USDT ou outras stablecoins. O pagamento geralmente é feito via transferência bancária.

Serviços de troca — alguns trocadores aceitam transferências bancárias russas, mas é preciso ter cuidado, pois pequenos trocadores podem não ser seguros.

Compra integrada na carteira — algumas carteiras(como carteiras não custodiais) integram serviços de terceiros, permitindo comprar criptomoedas por métodos de pagamento locais.

Dica importante: prefira sempre plataformas com boa reputação, evitando trocadores de origem duvidosa.

Processo legal de compra

Etapas padrão para comprar criptomoedas de forma legal e segura:

1. Escolha de plataforma confiável — selecione uma plataforma internacional segura, que suporte depósitos em rublos e tenha boa reputação.

2. Verificação de identidade — forneça documentos de identificação e comprovativo de endereço(KYC).

3. Depósito — transfira rublos para a conta via P2P ou outros métodos suportados.

4. Realização de ordem — compre a criptomoeda desejada(Bitcoin, Ethereum, etc.).

5. Gestão de ativos — mantenha os ativos na plataforma ou transfira-os para uma carteira pessoal(carteira fria ou quente).

Este procedimento, embora mais elaborado, garante maior transparência e legalidade às transações.

III. Venda e levantamento de fundos

Passos para venda segura

Ao vender criptomoedas, deve agir com cautela, especialmente ao transferir fundos de volta para contas bancárias russas:

1. Venda na plataforma — troque a criptomoeda por stablecoins(USDT) na plataforma internacional.

2. Conversão P2P — troque stablecoins por rublos na plataforma P2P.

3. Retirada — receba os rublos na sua conta bancária.

4. Armazenamento frio — antes de vender, considere guardar grandes quantidades em uma carteira de hardware(como Ledger ou Trezor).

Dicas de segurança para P2P

• Verifique o histórico e avaliações do parceiro de transação
• Prefira vendedores com alta reputação
• Use o serviço de custódia da plataforma
• Evite transferir para carteiras ou contas desconhecidas
• Guarde todos os comprovativos de transação para fins fiscais

Serviços de troca

Além das plataformas, existem serviços especializados de troca de criptomoedas para vendas rápidas. Geralmente:

• São rápidos
• Têm taxas transparentes
• Podem cobrar comissões mais altas que plataformas

Para grandes quantidades, recomenda-se fazer testes com pequenas transações antes de vender tudo.

Legalidade do arbitragem de criptomoedas

Realizar arbitragem entre plataformas(comprar barato, vender caro) na Rússia é legal, desde que:

• Declare os rendimentos às autoridades fiscais
• Comprove a origem dos fundos
• Avalie riscos e retornos com cuidado

Contudo, a alta volatilidade e as taxas podem reduzir os lucros.

IV. Plataformas de negociação e bancos

Estado atual: plataformas internacionais acessíveis

Utilizadores russos podem aceder a várias plataformas internacionais, apesar das sanções:

• Grandes bolsas: com volume diário de dezenas de bilhões de dólares, oferecem negociação à vista e derivativos
• Características: interface amigável, suporte P2P, suporte em russo, medidas de segurança robustas
• Moedas disponíveis: mais de 2000 pares de negociação

Ao escolher, verifique se suportam russo, P2P, funcionalidades de segurança e estrutura de taxas.

Relação entre bancos russos e criptomoedas

O Banco Central da Rússia proibiu os bancos de negociarem diretamente criptomoedas. Isso significa que:

• Os bancos não oferecem contas de criptomoedas
• Não emitem carteiras de criptomoedas

Porém, participam de processos indiretos:

Transferências P2P — ao comprar criptomoedas via P2P, usa-se transferência bancária para pagamento.

Monitorização de transações — segundo a lei anti-lavagem(ФЗ-115), os bancos podem congelar contas por atividades suspeitas.

Participação no ЭПР — no quadro experimental, alguns bancos podem participar em testes de pagamentos transfronteiriços com criptomoedas.

Recomendações para minimizar riscos:

• Use plataformas de reputação sólida
• Evite transações grandes ou repentinas
• Declare rendimentos a tempo
• Guarde todos os registos de transação

Características de um ambiente de transação seguro

Plataformas confiáveis devem ter:

• Autenticação de dois fatores(2FA)
• Armazenamento frio de ativos
• Situação regulatória transparente
• Suporte ao cliente ativo
• Divulgação detalhada de riscos

Comece com pequenas transações, testando o processo de levantamento, para garantir que o dinheiro entra e sai sem problemas.

V. Impostos e responsabilidades legais

Sistema fiscal de 2025

A partir de 1 de janeiro de 2025, a Rússia estabelece regras fiscais claras para rendimentos com criptomoedas:

Taxas pessoais:

• Primeira faixa: até 2,4 milhões de rublos, taxa de 13%
• Acima de 2,4 milhões de rublos, taxa de 15%

Taxa de empresas:

• Imposto de renda corporativa ajustado para 25% a partir de 2025

Rendimentos de mineração:

• Mineração por indivíduos: tributada a 13%-15%
• Mineração por empresas: tributada sobre lucros, sem IVA

Base de tributação: rendimento = preço de venda - custo de compra. O preço de referência é o cotado oficialmente no mercado internacional(volume diário superior a 1 bilhão de rublos).

( Consequências de não declarar impostos

Evitar pagar impostos acarreta penalizações graves:

Multas — 20%-40% do valor não declarado)artigo 122 da Lei Fiscal###

Auditoria fiscal — plataformas de negociação podem ser obrigadas a fornecer dados aos fiscais

Sanções criminais — para evasão de mais de 2,7 milhões de rublos, até 7 anos de prisão(artigo 198 do Código Penal)

( Processo de declaração

1. Registe todas as transações)pode usar uma folha Excel(
2. Submeta a declaração até 30 de abril do ano seguinte)3-НДФЛ###
3. Pague os impostos até 15 de julho
4. Guarde todos os comprovativos para possíveis auditorias

VI. Uso de criptomoedas na Rússia

( Posso pagar com criptomoedas?

Nacionalmente: não. A lei proíbe usar criptomoedas para comprar bens ou serviços russos.

Internacionalmente: sim. Pode usar carteiras não custodiais ou cartões fornecidos por plataformas para pagar no estrangeiro. Alguns países)Japão, Suíça( já legalizaram criptomoedas como meio de pagamento.

) Legalidade de transações pessoais

Utilizadores podem negociar criptomoedas livremente, desde que:

• Declare rendimentos a tempo
• Não viole outras leis

O foco do governo não é a transação em si, mas a declaração de rendimentos.

Uso de criptomoedas no estrangeiro

Se viajar, pode usar carteiras de criptomoedas para pagar, mas deve conhecer a legislação local. A maioria dos países é neutra ou favorável às criptomoedas, embora alguns tenham restrições.

VII. Mineração

( Estado legal da mineração na Rússia)2025###

Desde 1 de novembro de 2024, a mineração na Rússia é totalmente legal:

Empresas e empresários individuais: devem registar-se no Ministério Digital para minerar legalmente.

Particulares: podem minerar em pequena escala sem licença, com limites de consumo energético###6000 kWh por mês###.

Áreas proibidas: 9 regiões proibiram explicitamente a mineração(como Daguestão, DNR), entre outras(, algumas regiões proíbem no inverno.

) Principais criptomoedas de mineração na Rússia

Bitcoin — a mais valiosa, requer hardware especializado

Ethereum — principal na DeFi e NFTs

Toncoin — popular na Rússia, devido à ligação com o Telegram

( Infraestrutura de transação e operação

Para negociar criptomoedas, é essencial ter:

Carteiras — carteiras não custodiais)MetaMask### para gestão autónoma

Plataformas de negociação — para troca e compra

Redes blockchain — Ethereum, BSC, TON, que suportam transferências rápidas e de baixo custo

VIII. O futuro das criptomoedas

Expectativas para 2025

• Regulamentação mais rigorosa — ЭПР será expandido, as exchanges enfrentarão mais inspeções
• Lançamento do rublo digital — previsto para julho, mas será uma moeda digital do banco central, sem substituir as criptomoedas
• Migração de mineração — devido às restrições regionais, a mineração poderá concentrar-se em regiões permitidas

( Por que os russos precisam de criptomoedas

• Proteção contra inflação — preservação de ativos face à desvalorização do rublo
• Pagamentos internacionais — contornando sanções sob o quadro ЭПР
• Participação no Web3 — envolvimento em DeFi e NFTs

IX. Noções básicas para iniciantes

) O que é uma criptomoeda

Criptomoeda é um ativo digital presente na blockchain###uma cadeia de blocos###, um livro-razão distribuído. Regista todas as transações, garantindo transparência e segurança.

Principais características:

• Descentralizada###sem controlo único(
• Histórico de transações imutável
• Protegida por criptografia

) Não é só especulação

Criptomoedas e a tecnologia subjacente(Web3) estão a transformar vários setores:

• Financeiro — DeFi oferece empréstimos e trocas sem bancos
• Arte — NFTs provêm prova de propriedade digital
• Internet — Web3 promete uma rede aberta, de propriedade dos utilizadores

X. Conclusão

Estado atual do mercado de criptomoedas na Rússia

A Rússia representa cerca de 28% do volume global de transações de criptomoedas. O crescimento é impulsionado por:

• Legalização da mineração
• Lançamento do quadro ЭПР
• Crescente interesse em Web3

( Equilíbrio entre sanções, censura e regulação

Apesar das sanções dificultarem o acesso, as transações P2P oferecem alternativas. As medidas regulatórias, embora rigorosas, proporcionam segurança jurídica aos participantes.

) Perspectivas do Web3

O Web3 na Rússia cresce lentamente, mas de forma estável. Apesar da regulação ambiental, projetos na Ethereum e TON ganham atenção. O governo apoia ativos tokenizados###RWA### e outras inovações, embora a adoção em larga escala seja cautelosa.

Recomendação chave: quer pretenda comprar criptomoedas na Rússia para investir, ou participar na mineração ou negociação, o mais importante é cumprir o quadro legal, declarar rendimentos atempadamente, usar plataformas confiáveis e guardar as chaves privadas com segurança. Conhecer as regras e agir com prudência é a chave para o sucesso neste mercado em rápida evolução.