Інвестори в криптовалюту в корейських центрах приватного банкінгу та управління статками перерозподіляють активи з цифрових валют в акції технологій зі ШІ та в нерухомість Сеула. За даними KB Kookmin Bank, Hana Securities і Korea Investment & Securities, клієнти, які накопичили мільярди вон у криптоактивах, тепер надають пріоритет збереженню активів замість агресивного зростання, консультуються з податкового планування, купівлі нерухомості та диверсифікації портфеля. Зміна відображає реакцію інвесторів на ринкову волатильність і триваючі дискусії щодо податкової політики в корейському криптосекторі.
Корейські банки повідомляють про потоки “крипто-до-акцій”
KB Kookmin Bank підтвердив випадки, коли клієнти ліквідували криптоволодіння та переказували кошти на банківські рахунки. Представник KB Kookmin Bank зазначив, що клієнти, чий капітал швидко зростав завдяки інвестиціям у криптовалюту, тепер фокусуються на стратегіях управління активами та їх збереження. Банк повідомляє про стабільні звернення щодо альтернативних інвестиційних продуктів, при цьому зросла зацікавленість у продукті на основі акцій від початку другої половини минулого року на тлі відновлення внутрішніх ринків.
Hana Securities’ THE Centerfield W, який надає преміальні сімейні office-послуги, повідомив про зростання консультацій від криптоінвесторів після дискусій щодо податкової політики та ринкових корекцій. На семінарах, проведених для клієнтів Bithumb, сформувався попит на зменшення частки криптоекспозиції та перерозподіл у внутрішні й міжнародні фондові ринки. Консультації щодо очікувань зростання ШІ-індустрії, технічних акцій та довгострокових холдингів ETF залишалися активними. Звернення щодо заснування інвестиційної корпорації та стратегій зменшення податків тривають.
Підрозділ Korea Investment & Securities GWM (Global Wealth Management), який обслуговує осіб із надвисокими статками, підтвердив стабільні випадки, коли кошти від ліквідації криптовалют надходили на рахунки, пов’язані з консультаціями щодо управління статками. Хоча кількість нових консультацій дещо зменшилася з другої половини минулого року під час корекцій на крипторинку, клієнти, які змогли забезпечити суттєві активи, проявляють інтерес до стабільної перебудови портфеля та розподілу активів.
Купівлі нерухомості Сеула замінюють криптоволодіння
Woori Bank через свій VIP Center повідомив, що клієнти часто розглядають купівлю комерційної нерухомості після конвертації частини криптоактивів у готівку, щоб забезпечити стабільні грошові потоки. Нещодавні запити демонструють значний інтерес до придбання квартир у центральних районах Сеула. Консультації щодо раннього дарування подружжю та неповнолітнім дітям залишаються активними. З огляду на відносно молодшу клієнтську базу, високий інтерес до довгострокового передавання активів і податкового планування через довічне дарування, а не через спадкування.
KB Kookmin Bank підтвердив подібні тенденції. Реальні кейси включали те, що клієнти використовували активи, отримані з криптовалюти, для купівлі квартир у районі Seongsu-dong Seoul Forest у Сеулі та Yongsan Ichon-dong, при цьому регулярно надходили запити щодо інвестицій у нерухомість, що генерує дохід. Консультації щодо дарування з розбором термінів і податкових стратегій для подружжя та дітей траплялися часто.
Інвестори виявляють відносну обережність щодо інвестицій в непублічні акції. Woori Bank заявив, що хоча зацікавленість у компаніях із високим потенціалом зростання продовжує зберігатися, більшість консультацій стосується перевірки ринкових перспектив і пошуку інформації про перспективні компанії, а не фактичних інвестицій, з огляду на ліквідність і ризики вкладень. Hana Securities повідомив, що криптофонди переважно переказуються через індивідуальні рахунки, і спостерігається більше руху в бік внутрішніх та міжнародних фондових ринків, ніж у бік інвестицій в непублічні активи.
Інвестповедінка зміщується в бік стабільності
Фінансові установи аналізують, що творці криптовагатства демонструють інші інвестиційні звички, ніж традиційні утримувачі активів. За даними Korea Investment & Securities, ці клієнти включають багатьох відносно молодих користувачів із професійного або корпоративного середовища. Розміри активів варіюються від мільярдів до сотень мільярдів вон. На відміну від традиційних утримувачів, які накопичували статки за рахунок довгострокових доходів від бізнесу або управління корпораціями, ці інвестори часто мали швидке зростання активів протягом коротких періодів.
Відрізняються також інвестиційні вподобання. Якщо традиційні утримувачі віддають перевагу довгостроковим стратегіям утримання, то клієнти з досвідом інвестицій у криптовалюту демонструють відносно високий оборот торгів і схильність до зосереджених тематичних інвестицій. Деякі з них виявляють інтерес до алгоритмічної торгівлі та короткострокової торгівлі акціями.
Фінансові установи зазвичай оцінюють, що підходи до управління активами поступово стають консервативнішими. Woori Bank проаналізував, що інвестори, які пережили високу волатильність, формують базові портфелі з грошових еквівалентів і нерухомості як “безпечними” активами, перш ніж вибірково інвестувати в технічні акції, які вони добре розуміють. Korea Investment & Securities також оцінив, що останні акценти консультацій змістилися з агресивних інвестицій у бік довгострокового розподілу активів і стабільної роботи.
Фінансові установи розширюють послуги з управління статками
Банки та брокерські компанії посилюють сервіс, щоб залучати цих клієнтів як нових партнерів із управління статками. Korea Investment & Securities надає персоналізовані послуги з управління статками через GWM, тоді як Hana Securities’ WM Center зосереджується на підвищенні розуміння фондового ринку та послуг із управління активами через семінари, орієнтовані на криптоінвесторів.
Відповіді банківського сектору посилюються. KB Kookmin Bank працює з комплексною системою управління активами, яка поєднує family office, інвестконсалтинг і спадково-дарувальні сервіси. Woori Bank розширює системи консультацій “все в одному місці”, що охоплюють податки, нерухомість, дарування й розподіл активів.
Офіційний представник фінансового сектору заявив, що інтерес клієнтів, які сформували статки через криптовалюту, розширюється з самої інвестиції до комплексного управління статками, зокрема розподілу активів, зменшення податків і нерухомості. Він додав, що попит на кастомізовані консультації та послуги для цих клієнтів на ринку WM ставатиме більш різноманітним.
Поширені запитання
Що роблять корейські криптоінвестори зі своїми цифровими активами?
Корейські криптоінвестори конвертують частину своїх запасів цифрової валюти у традиційні активи, зокрема акції зі ШІ, ETF та нерухомість Сеула. Фінансові установи, включно з KB Kookmin Bank, Hana Securities і Korea Investment & Securities, повідомляють про стабільні надходження від ліквідацій криптовалют на рахунки з управління статками, при цьому клієнти надають пріоритет стратегіям збереження активів замість агресивного зростання.
Чому криптоінвестори в Кореї переходять до нерухомості та акцій?
Інвестори називають досвід ринкової волатильності та триваючі дискусії щодо податкової політики основними причинами для перерозподілу активів. За даними Woori Bank і KB Kookmin Bank, клієнти прагнуть стабільних грошових потоків через комерційну нерухомість і придбання квартир у центральних районах Сеула, а також консультуються щодо стратегій зменшення податків, планів раннього дарування та довгострокової диверсифікації портфеля, щоб захистити накопичене багатство.
