Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) оштрафувало Карлоса Рікардо Фуенмайора, генерального директора BancTrust, на £99 600 за те, що він не розкрив низку регуляторних і фінансових питань, зокрема попереднє розслідування та санкції з боку FINRA США, а також замороження рахунків венесуельських банків, пов’язаних із ним і компаніями-«супутниками». За даними FCA, Фуенмайор не повідомляв аж до грудня 2021 року, що FINRA розслідувала його в грудні 2017 року та санкціонувала його в червні 2019 року штрафом у $20 000 і призупиненням на 15 місяців, а також не розкрив, що венесуельські органи заморозили рахунки місцевих валютних банків, які належали йому, його венесуельським компаніям і їхнім директорам — незадовго до перевірки FCA у листопаді 2019 року. Ця справа підкреслює, що британські регулятори дедалі більше очікують від керівників вищої ланки розкриття іноземних розслідувань, політично чутливих фінансових дій і питань, які можуть впливати на їхні оцінки придатності та доброчесності в межах режиму Senior Managers and Certification Regime.
FCA Виявило, що Фуенмайор не розкрив санкцію FINRA та замороження рахунків у Венесуелі
За даними FCA, Фуенмайор не розкрив до грудня 2021 року, що його розслідувала FINRA в грудні 2017 року, а згодом він отримав санкції в червні 2019 року. FINRA наклала штраф у $20 000 і призупинення на 15 місяців щодо того, що Фуенмайор пізніше охарактеризував як технічну проблему, пов’язану з реєстрацією, у Сполучених Штатах.
Також FCA повідомило, що він не розкрив факт замороження венесуельськими органами рахунків у місцевій валюті в банках, які належали йому, його венесуельським компаніям і їхнім директорам — незадовго до перевірки FCA у листопаді 2019 року. Регулятор зазначив, що ці прогалини не дали йому можливості повністю оцінити його поточну придатність і доброчесність як затвердженого керівника, який працює в межах фінансової системи Великої Британії.
Терез Камерс, виконавча директорка з правозастосування та ринкового нагляду FCA, сказала: «Розкриття інформації, яку ми обґрунтовано очікуємо, і зроблення цього оперативно, є ключовим для підтримання довіри у фінансових послугах та підтримки сильного ринку, що добре працює для споживачів».
FCA дійшло висновку, що ці порушення були недбальськими, і заявило, що Фуенмайор порушив APER Statement of Principle 4 та Senior Manager Conduct Rule 4, які вимагають від осіб належним чином розкривати інформацію, яку регулятори обґрунтовано очікують отримати. Фуенмайор передав Decision Notice FCA до Upper Tribunal, тобто встановлені висновки залишаються попередніми до завершення судового розгляду.
Як повідомляється, Фуенмайор стверджував, що ці заходи були політично мотивованими після його підтримки про-демократичної події в Лондоні, пов’язаної з опозицією проти уряду Мадуро. За повідомленнями, він заявляв, що позиція FCA створює ризик легітимізації дій, які він описував як ті, що вчиняються «репресивним режимом».
Режим UK Senior Managers покладає пряму відповідальність на керівників
Проведене правозастосування відображає регуляторні зміни в британській фінансовій індустрії після років тиску, спрямованого на посилення підзвітності керівників після численних фінансових скандалів і провалів корпоративного управління. Senior Managers and Certification Regime FCA покладає пряму відповідальність на керівників вищої ланки за нагляд за корпоративним управлінням, регуляторне розкриття, управління ризиками, операційні контролі та комплаєнс-підзвітність.
Цей режим розробили, щоб зменшити шкоду для споживачів і зміцнити цілісність ринку, зробивши керівників більш напряму відповідальними за збої в поведінці всередині фінансових установ. Регулятори все частіше дають сигнал, що готові переслідувати осіб напряму, а не фокусуватися лише на корпоративному правозастосуванні.
BancTrust повідомляє про збиток $18,4 млн під час реструктуризації у 2024 році
Лондонський інвестиційний банк для ринків, що розвиваються, опублікував збиток $18,4 млн у 2024 році, виконуючи заходи з реструктуризації, скорочення чисельності персоналу та зусилля з урізання витрат на тлі ширшого тиску на фінансовий сектор ринків, що розвиваються. Як повідомляється, BancTrust попереджав про «матеріальну невизначеність» щодо майбутніх операцій після публікації суттєвих збитків і реструктуризації частин свого бізнесу.
Втім компанія заявила, що операції продовжують працювати в нормальному режимі, і що вона лишається відданою підтриманню високих стандартів комплаєнсу та корпоративного управління. Підвищення відсоткових ставок, геополітична нестабільність і слабша активність на ринках капіталу в кількох країнах, що розвиваються, тиснули на частини фінансового сектора ринків, що розвиваються, протягом останніх двох років.
FAQ
За що FCA оштрафувало Карлоса Рікардо Фуенмайора?
FCA оштрафувало Карлоса Рікардо Фуенмайора на £99 600 за те, що він не розкрив розслідування FINRA від грудня 2017 року та санкції від червня 2019 року ($20 000 штраф і призупинення на 15 місяців), а також замороження рахунків венесуельських банків, які належали йому та пов’язаним компаніям, незадовго до перевірки FCA у листопаді 2019 року.
Які регуляторні правила, за висновком FCA, порушив Фуенмайор?
FCA дійшло висновку, що Фуенмайор порушив APER Statement of Principle 4 та Senior Manager Conduct Rule 4, які вимагають від осіб належним чином розкривати інформацію, яку регулятори обґрунтовано очікують отримати. FCA заявило, що ці порушення були недбальськими та не дали змоги повністю оцінити його придатність і доброчесність як затвердженого керівника.
Які фінансові результати BancTrust повідомив за 2024 рік?
BancTrust опублікував збиток $18,4 млн у 2024 році під час проведення заходів з реструктуризації, скорочень чисельності персоналу та зусиль зі скорочення витрат. Як повідомляється, компанія попереджала про «матеріальну невизначеність» щодо своїх майбутніх операцій, але заявила, що операції продовжують працювати в нормальному режимі, і що вона лишається відданою підтриманню високих стандартів комплаєнсу та корпоративного управління.
