Miles Burton Marshall, 74 tahun, penyiap pajak di New York, mengaku bersalah atas tuduhan grand larceny, penipuan sekuritas berdasarkan Martin Act, serta dakwaan skema penipuan karena menjalankan skema Ponzi senilai $50 juta yang berlangsung dari awal 1990-an hingga 2023. Jaksa Agung New York Letitia James mengatakan skema tersebut, yang dikenal sebagai 'Eight Percent Fund', berdampak pada 988 investor di Madison County dan wilayah sekitarnya, dengan Marshall menggunakan dana dari investor baru untuk membayar peserta yang lebih awal sambil mengalihkan sejumlah besar dana untuk pengeluaran pribadi, termasuk berbelanja, restoran, perjalanan, dan kegiatan studio yoga. Kasus ini menggambarkan operasi affinity fraud selama puluhan tahun, di mana Marshall mengeksploitasi kepercayaan yang dibangun melalui layanan persiapan pajak dan asuransi yang sah untuk meyakinkan klien agar berinvestasi pada apa yang ia klaim secara keliru sebagai proyek real estat yang menguntungkan dengan janji imbal hasil delapan persen per tahun.
Marshall Operasikan Skema Sejak Awal 1990-an hingga Kebangkrutan pada 2023
Menurut jaksa, Marshall meyakinkan klien mulai awal 1990-an untuk berinvestasi pada proyek real estat yang ia klaim menguntungkan, yang melibatkan pembelian dan perbaikan properti sewaan. Investor dijanjikan imbal hasil tahunan delapan persen, angka yang tampak cukup stabil untuk menarik pensiunan, keluarga setempat, dan klien jangka panjang yang sebelumnya telah mempercayai Marshall untuk layanan persiapan pajak dan asuransi.
Pihak berwenang mengatakan operasi itu justru berfungsi sebagai skema Ponzi klasik, di mana dana dari investor yang lebih baru digunakan untuk membayar peserta yang lebih awal, sementara Marshall diduga mengalihkan sejumlah besar dana untuk pengeluaran pribadi dan biaya bisnis yang tidak terkait. Pejabat mengatakan Marshall menggunakan uang investor untuk berbelanja, makan di restoran, pembelian perjalanan, dan aktivitas studio yoga, bersama biaya operasional yang terkait dengan bisnis lain.
Penyelidik juga menuduh ia mengarahkan karyawan untuk membuat ringkasan akun palsu yang memuat saldo dan imbal hasil investasi yang direkayasa. Jaksa Agung James mengatakan: "Miles Burton Marshall menipu kliennya hingga menghabiskan tabungan hidup mereka dan menggunakan uang yang mereka hasilkan dengan susah payah untuk mendanai skema Ponzi klasik."
Skema tersebut diduga bertahan melewati beberapa siklus pasar, termasuk kehancuran dot-com, krisis keuangan 2008, lonjakan volatilitas era pandemi, serta perubahan tajam suku bunga pada tahun-tahun belakangan. Operasi akhirnya runtuh setelah Marshall mengajukan kebangkrutan pada 2023.
Liabilitas Skema Melebihi $90 Juta saat Kebangkrutan Diajukan
Menurut kantor Jaksa Agung, liabilitas Marshall melebihi asetnya lebih dari $40 juta sejak 2016. Meskipun ketidakseimbangan itu, pihak berwenang mengatakan ia terus mencari investor sambil memberi tahu klien yang ada bahwa investasi mereka tetap menguntungkan.
Dalam proses kebangkrutan, jaksa mengatakan Marshall mengakui memiliki kewajiban lebih dari $90 juta kepada investor ketika kewajiban bunga yang masih harus dibayar dimasukkan. Pihak berwenang memperkirakan aset sisa miliknya di bawah $22 juta.
Marshall Berpotensi Dipenjara 4 hingga 12 Tahun di Bawah Perjanjian Pengakuan Bersalah
Marshall diperkirakan akan menerima hukuman penjara selama 4 hingga 12 tahun berdasarkan perjanjian pengakuan bersalah yang diumumkan oleh Kantor Jaksa Agung New York. Jaksa juga mengatakan ia harus membuat putusan yang memihak para korban dengan total sekitar $90 juta, termasuk pokok dan bunga.
Penyelidikan melibatkan Biro Criminal Enforcement and Financial Crimes dari Kejaksaan Agung Negara Bagian New York bersama Polisi Negara Bagian New York, FINRA's Criminal Prosecution Assistance Group, dan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (U.S. Securities and Exchange Commission).
FAQ
Apa itu skema Ponzi 'Eight Percent Fund' yang dioperasikan oleh Miles Burton Marshall?
'Eight Percent Fund' adalah skema Ponzi yang dioperasikan oleh Miles Burton Marshall dari awal 1990-an hingga 2023, di mana ia meyakinkan 988 investor di Madison County dan wilayah sekitarnya untuk berinvestasi pada proyek real estat yang secara keliru ia klaim menguntungkan, yang melibatkan pembelian dan perbaikan properti sewaan. Marshall menjanjikan imbal hasil tahunan delapan persen, tetapi sebaliknya menggunakan dana investor baru untuk membayar peserta yang lebih awal sambil mengalihkan sejumlah besar dana untuk pengeluaran pribadi, termasuk berbelanja, restoran, perjalanan, dan aktivitas studio yoga.
Bagaimana skema Ponzi itu runtuh?
Skema itu runtuh setelah Marshall mengajukan kebangkrutan pada 2023. Menurut kantor Jaksa Agung, liabilitas Marshall melebihi asetnya lebih dari $40 juta sejak 2016, tetapi ia terus mencari investasi sambil memberi tahu klien yang ada bahwa investasi mereka tetap menguntungkan. Dalam proses kebangkrutan, jaksa mengatakan Marshall mengakui memiliki kewajiban lebih dari $90 juta kepada investor ketika kewajiban bunga yang masih harus dibayar dimasukkan, sementara aset sisa diperkirakan di bawah $22 juta.
Hukuman apa yang dihadapi Miles Burton Marshall untuk skema Ponzi?
Marshall diperkirakan akan menerima hukuman penjara selama 4 hingga 12 tahun berdasarkan perjanjian pengakuan bersalah yang diumumkan oleh Kantor Jaksa Agung New York. Jaksa juga mengatakan ia harus membuat putusan yang memihak para korban dengan total sekitar $90 juta, termasuk pokok dan bunga.
