カリフォルニア州の規制当局は、借り手の返済能力を適切に評価せずに融資を行ったとして、暗号レンディング企業Nexo Capitalに対し50万ドルの罰金を科しました。
概要

• Nexo Capitalは、借り手の返済能力を評価せずに数千件の融資を行ったとして、カリフォルニア州で50万ドルの罰金を科されました。
• 同社は、すべての顧客資金をライセンスを持つ米国の子会社Nexo Financial LLCに移転するよう命じられました。

2018年7月26日から2022年11月22日までの間、Nexoは「少なくとも5,456人のカリフォルニア州民に対して、返済能力を考慮せずに消費者および商業用の融資を提供していた」と、カリフォルニア金融保護革新局（DFPI）は最近の発表で述べました。

暗号資産を担保にした融資は、ビットコインやイーサリアムなどの暗号資産を担保として、法定通貨やステーブルコインを借りることを可能にします。これらは分散型の性質を持ち、従来の金融システムに存在する信用審査や所得証明を経ることなく行われます。

DFPIによると、Nexoの「引き受けポリシーの欠如」は、借り手がローンを返済できなくなるリスクを高めていると指摘しています。

「貸し手は法律を遵守し、消費者を危険にさらすリスクのある融資を避けなければならない — 暗号資産担保融資も例外ではない」と、DFPIのKC Mohseni局長は述べました。

さらに、Nexo Capital Inc.はカリフォルニア州でそのような融資を行うライセンスを持っておらず、その結果、すべてのカリフォルニア州の顧客資金をライセンスを持つ米国拠点のNexo Financial LLCに移転するよう命じられました。

「Nexo FinancialはCFLのライセンスおよび開示要件を遵守する必要があります」と規制当局は付け加えました。

Nexoの過去の法的問題

2023年、Nexo Capital Inc.は、米国で規制当局の監視下に入りました。同社は、Earn Interest Productを証券として登録せずに提供したとして、4,500万ドルの和解に至りました。その後、同社は米国の新規投資家の受け入れを停止し、最終的に米国市場から完全に撤退することを発表しました。

世界中で、Nexoはブルガリアで刑事告発を受けており、当初は同社が組織犯罪、マネーロンダリング、無許可の銀行業務に関与しているとされていました。しかし、これらの告発は後に検察官によって取り下げられ、その後、同社はブルガリア共和国に対して30億ドルの仲裁請求を提出しました。