Chainalysis: Шахрайство спричинило збитки криптовалют на 17 мільярдів доларів США у 2025 році

Очікується, що у 2025 році криптовалюта на суму до 17 мільярдів доларів була втрачена через шахрайство та обман, згідно з новим звітом компанії-аналітика блокчейну Chainalysis.

Звіт Crypto Crime Report 2026, опублікований 13 січня, повідомляє, що злочинці активізували використання підроблених особистостей та штучного інтелекту (AI) для «індустріалізації» процесу пошуку жертв. Форми підробки, фальшиві біржі та шахрайство з використанням AI-контенту поступово витісняють традиційні кіберзлочини, стаючи основним способом заволодіння активами.

Яскравий приклад у Великій Британії: у 2025 році один чоловік втратив майже 2,5 мільйона доларів через шахрайство з Bitcoin. Поліція описує це як «новий тривожний тренд», коли зловмисники використовують психологічний страх і паніку, застосовуючи складні сценарії маніпуляцій, здатні обдурити навіть обережних власників активів, повідомляє North Wales Police у відповідь BBC.

За даними відділу кібербезпеки North Wales, з 2020 по кінець 2023 року майже 100 000 людей у Великій Британії стали жертвами інвестиційних шахрайств із загальними збитками до 2,6 мільярда фунтів стерлінгів (приблизно 3,5 мільярда доларів), що становить близько 13 мільйонів фунтів стерлінгів (17,5 мільйонів доларів) щотижня. Ці цифри відображають лише задекларовані випадки, тому реальні збитки ймовірно значно більші.

Згідно з даними Chainalysis, подібні історії вже не є винятком. Лише кількість підроблених шахрайств зросла на 1400% порівняно з минулим роком. Середній розмір кожної викраденої суми також значно зріс, оскільки злочинці переходять від «масових» атак до цілеспрямованих, з більшою вартістю. Важливо, що шахрайства з підтримкою AI приносять у 4,5 рази більший прибуток у порівнянні з традиційними шахрайствами, завдяки deepfake та автоматизованим інструментам, що створюють масу «підставних співробітників», «повідомлень від офіційних органів» або «надійних осіб», що імітують реальних.

Ці зміни особливо важливі, оскільки вони проливають світло на джерело великих втрат у криптовалюті. Хоча зломи залишаються постійною загрозою — Chainalysis зафіксувала крадіжки майже на 2,2 мільярда доларів у 2024 році — шахрайство все більше базується на людській довірі, яка є найслабшим місцем.

Ліор Айзік, співзасновник і операційний директор криптобіржі XBO, зазначає, що ця тенденція цілком відповідає його реальному досвіду. Він попереджає користувачів категорично не ділитися конфіденційною інформацією, навіть якщо вони впевнені, що працюють з офіційною підтримкою. «Ніколи не переводьте криптовалюту нікому. Якщо повідомлення має терміновий характер або вимагає збереження таємниці, це майже напевно ознака шахрайства», — каже Айзік.

За словами Айзіка, він сам неодноразово став жертвою підробки. «Зловмисники використовували моє ім’я, створювали фальшиві профілі для зв’язку з особами в галузі та вимагали переказу грошей, імітуючи представництво XBO. Ці атаки базуються на почутті терміновості та довірі, а не на технологіях.»

Дані Chainalysis показують, що саме цей аспект є ядром сучасної хвилі злочинності: криптозлочини вже не обмежуються зломами або експлуатацією технічних вразливостей, а все частіше — це обман, достатньо реалістичний, щоб пройти повз увагу, навіть коли гаманці та біржі дотримуються всіх правил безпеки.

Тьомас І