Индия усиливает законы по KYC и AML для безопасного привлечения новых пользователей криптовалют

Индия вводит более строгие правила KYC для криптовалютных платформ на фоне регуляторного контроля

Финансовое управление Индии (FIU) внедрило новые меры принуждения, направленные на укрепление процесса регистрации пользователей криптовалют. Обновленные руководящие принципы требуют от регулируемых криптовалютных бирж применять строгие процедуры проверки, включая аутентификацию по живому селфи и отслеживание геолокации, для усиления соответствия требованиям противодействия отмыванию денег (AML) и Know Your Customer (KYC).

Улучшенные процессы проверки для пользователей криптовалют

С немедленным вступлением в силу, биржи, работающие в стране, обязаны проверять личности пользователей с помощью захвата живого селфи. Программные инструменты будут анализировать движения глаз и головы, чтобы предотвратить обход проверки KYC с помощью технологий deepfake. Кроме того, обязательной станет проверка данных геолокации через IP-адреса и временные метки при создании аккаунта, что обеспечит надежное подтверждение личности.

В рамках усилий по ужесточению стандартов AML биржи также должны проверять банковские реквизиты, инициируя микроплатежи, что соответствует мировым практикам отслеживания и предотвращения незаконных финансовых потоков. Пользователи будут обязаны предоставлять государственные удостоверения личности и подтверждать свои электронные адреса и номера мобильных телефонов перед завершением регистрации. Эти меры отражают осторожный подход правительства к регулированию цифровых активов, несмотря на то, что Индия остается одним из крупнейших и быстрорастущих рынков криптовалют.

Регуляторная среда и потенциал рынка

Новые руководящие принципы вводятся в рамках более широкой регуляторной системы, направленной на мониторинг и контроль растущего сектора криптовалют. Хотя Индия еще не приняла всеобъемлющее законодательство о криптовалютах, власти продолжают подчеркивать важность управления рисками и защиты потребителей. Население страны более 1,4 миллиарда человек создает значительный потенциал для притока инвестиций в цифровые активы, что может изменить как местные, так и глобальные рынки.

Налоговая позиция Индии по доходам от криптовалют

Отдельно, налоговая служба Индии подчеркнула существующие сложности с налогообложением криптовалют и платформ децентрализованных финансов. Представители власти утверждают, что анонимность, трансграничные транзакции и модели децентрализованных бирж усложняют enforcement-меры. Прибыль от торговли криптовалютами облагается налогом по фиксированной ставке 30%, без возможности компенсировать убытки по разным сделкам, что снижает стимулы к налоговой оптимизации. Ведомство утверждает, что эти факторы подрывают эффективность текущей налоговой политики.

«Криптовалютные и DeFi платформы, с их присущими характеристиками анонимности и децентрализации, усложняют соблюдение налоговых требований», заявил представитель правительства.

В целом, регуляторная среда Индии демонстрирует осторожный, но проактивный подход к интеграции криптовалют в финансовую систему страны при одновременном сдерживании потенциальных злоупотреблений и уклонения от налогов.

Эта статья изначально была опубликована как India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users на Crypto Breaking News – вашем надежном источнике новостей о криптовалютах, биткоинах и блокчейне.