[TP Akademie⑥] Behauptung, 10-mal höhere Zinsen als Banken zu bieten? Das Licht und der Schatten der 'Dezentralisierten Finanzen'

Für investierende Anleger, die im Trubel des Kryptowährungsmarktes ins Wanken geraten, bietet die ‘TokenPost Academy’ mit 8 Jahren Live-Erfahrung echte Investitionsstandards. Wir laden Sie ein, eine Sieben-Phasen-Meisterkursreise zu absolvieren, bei der “Daten” anstelle von “Gefühl”, “Fähigkeit” anstelle von “Glück” treten, um die Top 1% herauszufordern.[Redakteurshinweis]

“Bitcoin, nur im Wallet zu haben, ist das nicht Verlust?”

Genau. Warren Buffett sagte einmal: “Wenn du keinen Weg findest, auch im Schlaf Geld zu verdienen, wirst du bis zum Tod arbeiten.” Obwohl es im Kryptowährungsmarkt keine Banken und keine Angestellten gibt, existiert ein innovatives System, das es mir ermöglicht, persönlich als Bankdirektor Zinsen zu verdienen. Das ist ‘DeFi (Dezentralisierte Finanzen)’.

Doch es gibt kein kostenloses Mittagessen. Hohe Zinsen verbergen tödliche Fallen, die das Kapital auffressen. Bevor man DeFi-Landwirt wird, müssen diese Überlebensregeln offen gelegt werden.

◆ Ich werde zum Betreiber einer Börse: Liquiditätsbereitstellung und Ertragslandwirtschaft

Der Kern von DeFi ist ‘Liquiditätsbereitstellung’. Dezentrale Börsen wie Uniswap haben keinen Besitzer. Im Gegenteil, jeder kann seine Token in die Liquiditätspools der Börse einspeisen und dafür die bei Transaktionen gezahlten Gebühren als Belohnung erhalten.

Auf dieser Basis erhält man zusätzlich Belohnungstoken vom Projektteam, was als ‘Ertragslandwirtschaft’ bezeichnet wird. Wer es gut macht, kann sogar jährliche Renditen von 20% oder über 50% erzielen. Doch warum darf man nicht blind investieren? Es gibt Gründe dafür.

◆ Die Falle hoher Renditen – ‘Impermanent Loss’

“Man sagt, wenn die Zinsen hoch sind, investiert man, aber später sieht man, dass das Kapital weniger geworden ist.”

Der Übeltäter ist der ‘Impermanent Loss’. Die Liquiditätsbereitstellung erfordert, dass die beiden Token im Verhältnis 50:50 gehalten werden. Wenn die Tokenpreise stark steigen oder fallen, führt der Algorithmus zur Anpassung des Verhältnisses durch eine erzwungene Neugewichtung: ‘Verkauf der steigenden Token, Kauf der fallenden Token’.

Am Ende gilt: Je mehr der Tokenpreis steigt, desto größer ist der Verlust im Vergleich zum bloßen Halten. Wenn die Zinseinnahmen diesen Verlust nicht decken, wird die Ernte mager ausfallen.

◆ Die Angst vor Krediten – ‘Liquidation’

In DeFi kann man auch ohne Bonitätsprüfung Token hinterlegen und Geld leihen. Aufgrund der hohen Volatilität ist jedoch eine viel strengere ‘Überkollateralisierung’ erforderlich als bei Banken. Zum Beispiel, um 1 Million Won zu leihen, muss man Vermögenswerte im Wert von 1,5 Millionen Won hinterlegen.

Was passiert, wenn der Wert der Sicherheiten sinkt? Das System verkauft deine Sicherheiten zum Marktpreis, ohne Gnade. Das ist ‘Liquidation’. In fallenden Märkten Geld zu leihen und zu investieren, führt oft dazu, dass das gesamte Vermögen verloren geht – meist aus diesem Grund.

◆ “Was man weiß, verdient man; was man nicht weiß, wird man abgeholt”

DeFi bietet finanzielle Freiheit, bringt aber auch große Verantwortung mit sich.

Stablecoin-Landwirtschaft: Nutzung von Token mit stabilem Preis, um ohne impermanenten Verlust sicher eine jährliche Rendite von 5~10% zu erzielen.

LTV-Management: Beim Leihen den Beleihungsgrad unter 50% halten, um eine Liquidation zu verhindern.

Wenn die Bankzinsen nicht ausreichen und Sie Angst vor Kapitalverlust haben, ist es wichtig, die Struktur von DeFi zu verstehen und Risiken zu kontrollieren. Das ist der Weg, um ein kluger ‘Finanzbauer’ zu werden.

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