Если вы хотите монетизировать свой взгляд на рынок и одновременно застраховать активы от колебаний цен с дополнительным процентным доходом, обратите внимание на продукт Dual Currency от Gate. Эта статья поможет вам разобраться во всех механизмах, чтобы максимально эффективно использовать продукт и получать от него выгоду: мы рассмотрим основы, а затем проанализируем плюсы и минусы.
Что такое продукт Dual Currency?
Dual Currency продукт (или инвестиция в две валюты) — это краткосрочный инвестиционный инструмент, в котором используются две различные криптовалюты. Это продукт управления капиталом без защиты основного капитала с плавающей доходностью: размер дохода меняется в зависимости от заранее установленных ориентиров, называемых «связанной ценой» (Linked Price).
Dual Investment дает возможность купить или продать криптовалюту по выбранной цене и в выбранный момент в будущем, при этом вы получаете высокий процентный доход независимо от ситуации на рынке.
Таким образом, вы вносите криптовалюту и получаете доход, основанный на двух активах. Зафиксируйте доходность и получите прибыль, если стоимость вложенных активов вырастет. Итоговая доходность зависит от результата вашего прогноза на дату экспирации.
Стоимость активов на крипторынке постоянно колеблется. Выбирая продукт с целью достичь заранее заданного ориентира по одной из валют, инвестор может использовать это поведение через Dual Currency продукт. Если же ориентир не достигнут, доход будет выплачен в другой валюте и отличаться по размеру.
Например, расчетная валюта для Dual Currency BTC, приобретенного за BTC, может быть BTC или USDT — это определяется расчетной ценой. Если расчетная цена выше связанной, выплаты производятся в USDT; если ниже — в BTC.
Когда использовать продукт Dual Currency?
Вот несколько примеров применения:
* Фиксация прибыли: Для получения части прибыли и доступа к более высокой доходности продавайте криптовалюту по целевой цене;
Покупка на снижении: Покупайте криптовалюту по целевой цене, когда рынок снижается, чтобы воспользоваться повышенной доходностью при «покупке на просадках»;
Увеличение объема криптовалюты: Если у вас уже есть криптовалюта, и вы хотите продолжать получать с нее доход;
Увеличение объема стейблкоинов: Если у вас есть стейблкоины, и вы хотите продолжать получать доход от них.
Терминология
Перед рассмотрением примеров важно понять несколько основных терминов.
Валюта инвестирования: Валюта Dual Investment. Например, стоимость Bitcoin привязана к цене BTC/USDT в Dual Currency — BTC, инвестировать можно в любую из этих валют.
Валюта расчетов: Валюта, в которой вы получите выплаты по окончании срока продукта. Она определяется исходя из того, как расчетная цена соотносится со связанной ценой. Для BTC это может быть BTC или USDT.
Дата экспирации: Это дата окончания срока Dual Currency продукта, когда инвестиция закрывается.
Целевая цена или связанная цена: Ориентир, по которому определяется валюта выплат. На дату экспирации расчетная цена сравнивается с этим ориентиром: если расчетная цена ниже связанной, расчет производится в валюте инвестирования (например, BTC); если выше — в USDT.
Годовая процентная доходность (APY): Процент дохода, который вы получили бы при размещении криптовалюты в Dual Investment на год с учетом сложных процентов. Например, если APY составляет 36,5%, примерная ежедневная доходность — 36,5% / 365, то есть 0,1%.
Плюсы и минусы
Как и любой финансовый инструмент, Dual Investment имеет свои плюсы и минусы. Это инструмент с двусторонним эффектом, поэтому перед инвестированием важно полностью понимать его возможности и риски. После ознакомления с ними вы будете готовы использовать продукт Dual Currency. Подытожим плюсы и минусы ниже.
Преимущества
- Возможность получать высокую доходность
- Инструмент для хеджирования рисков
- Пассивный доход вне зависимости от направления рынка
- Гибкость: инвестор может определить уровень страйка, отражающий его рыночные ожидания и желаемое соотношение риска и доходности
Риски
- На протяжении срока действия продукта невозможно вывести активы, поэтому снижается ликвидность.
- Если цена значительно превысит или опустится ниже страйка (в зависимости от продукта), выгоднее было бы просто держать активы, а не использовать Dual Currency от Gate.
Заключение
В целом это интересный инструмент, который позволяет инвестору получать доход, принимая комфортный для себя уровень риска.
Появление Dual Currency продукта открыло крипторынки для инвесторов по всему миру. По мере роста популярности, инструмент Dual Currency применяется на всех крупных биржах.
Если вы ищете продукт, который позволяет получать пассивный доход и высокую процентную ставку с возможностью выбора сроков (коротких или длинных), этот продукт точно для вас.
Как инвестировать в Dual Currency продукт
Чтобы открыть страницу Dual Currency продукта, войдите в Gate, наведите курсор на раздел «Earn» в навигационной панели и выберите «Dual Currency Product», как показано ниже:
Теперь вы увидите список Dual Currency продуктов с подробной информацией. Можно выбрать раздел BTC или ETH (а также рекомендованный раздел). Выберите продукт, нажав «Purchase»:
