Warren Buffett mengatakan Beli Investasi ini dan Ubah $300 Sebulan Menjadi $1 Juta

Anda mungkin mengenal Warren Buffett sebagai salah satu penyeleksi saham terbaik di dunia, dan memang begitu. Berkshire Hathaway’s (BRKA +0.01%) (BRKB 0.24%) rekam jejak jangka panjang yang mengungguli pasar membuktikannya.

Meskipun ia sering memberikan saran untuk memilih saham, Buffett sebenarnya bukan penggemar praktik itu bagi kebanyakan investor biasa. Sebaliknya, ia merasa sebagian besar orang akan jauh lebih baik jika tidak memilih saham individual, melainkan berinvestasi pada satu kepemilikan yang jauh lebih sederhana yang kemungkinan besar akan berakhir menjadi jauh lebih produktif pula. Faktanya, sejarah mengatakan bahwa berkomitmen hanya $300 per bulan untuk saran tunggalnya bisa membuat Anda menjadi seorang jutawan seumur hidup.

Investasi itu? Hampir seluruh pasar saham A.S. sendiri. Itulah** S&P 500** (^GSPC +0.11%), melalui instrumen seperti SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.07%) atau Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.11%).

Sumber gambar: The Motley Fool.

Matematika dari hal ini adalah seperti apa adanya

Benar! Matematikanya bekerja. Seperti yang diilustrasikan grafik di bawah ini, berinvestasi hanya $300 di awal setiap bulan pada reksa dana indeks S&P 500 yang mempertahankan keuntungan tahunan rata-rata jangka panjangnya sebesar 10% – lalu menginvestasikan kembali setiap keuntungan dan dividen yang dibagikan di sela waktu tersebut – akan tumbuh menjadi sedikit lebih dari $1,1 juta setelah 35 tahun. (Perhatikan bahwa sebagian besar pertumbuhan ini terbentuk hanya dalam sepertiga terakhir dari rentang waktu yang dimaksud, meskipun besarnya pertumbuhan akhir tersebut pada akhirnya bergantung pada seberapa banyak yang disisihkan sampai saat itu.)

Sumber data: Calculator.net. Grafik oleh penulis.

Ada catatan kaki penting yang perlu ditambahkan pada matematika hipotetis ini. Yaitu, meskipun keuntungan tahunan rata-rata indeks mungkin 10%, itu adalah rata-rata yang dibentuk oleh sejumlah masukan yang sangat bervariasi. Beberapa tahun, hasilnya lebih baik. Tahun-tahun lain, hasilnya lebih buruk. Setiap beberapa tahun, bahkan bisa mengalami penurunan posisi! Anda perlu siap untuk menghadapi periode lambat dan bagian-bagian yang sulit yang tidak diplot pada grafik di atas.

Jika Anda setabar Warren Buffett, dengan waktu yang cukup, Anda bukan hanya akan mendapatkan hasil yang baik dengan reksa dana indeks tunggal yang sederhana ini, tetapi Anda kemungkinan besar akan berkinerja lebih baik daripada investor rata-rata.

Ya, lakukan seperti yang ia sarankan, bukan seperti yang ia lakukan

Meski demikian, Berkshire jelas memegang banyak saham individual yang dipilih secara spesifik. Mengapa seorang investor mengikuti saran yang bahkan tidak ia patuhi untuk dirinya sendiri?

Ada jawaban hebat yang terdiri dari beberapa bagian. Yang paling utama di antaranya adalah kenyataan bahwa Berkshire Hathaway juga memiliki sekumpulan “sapi perah” kas yang dimiliki secara privat seperti Duracell, Dairy Queen, Pilot Travel Centers, Geico Insurance, dan masih banyak lagi, yang kini menyumbang sekitar sepertiga dari nilai total Berkshire. Arus kas yang dihasilkan oleh kepemilikan ini telah memungkinkan Buffett – dan kini memungkinkan CEO baru Greg Abel – untuk bersikap sangat sabar terhadap saham-saham yang dimiliki oleh konglomerat tersebut.

Kembangkan

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Perubahan Hari Ini

(0.07%) $0.47

Harga Saat Ini

$655.71

Poin Data Utama

Rentang Hari Ini

$645.11 - $658.16

Rentang 52 Minggu

$481.80 - $697.84

Volume

3.9M

Volume Rata-rata

89M

Imbal Hasil Dividen

1.13%

Lalu ada hal yang lain. Berdasarkan puluhan tahun kebijaksanaan bisnis dan pengamatan terhadap perilaku orang, Warren Buffett menyadari bahwa kebanyakan investor pada akhirnya cenderung beralih ke investasi berisiko tinggi, berpotensi tinggi, yang terlalu sering pada akhirnya justru merusak kinerja jangka panjang sebuah portofolio. Itulah salah satu alasan besar mengapa sebagian besar dana lindung nilai dan bahkan kebanyakan reksa dana tidak berkinerja sebaik pasar secara keseluruhan.

Ironinya? Hanya dengan bertahan pada satu posisi jangka panjang yang menyeluruh dan tidak memerlukan pemantauan konstan, memungkinkan investor untuk menghabiskan lebih banyak waktu dan energi pada hal-hal yang lebih mendesak atau lebih penting.