ZachXBT: Circle berkali-kali lalai dalam tindakan kepatuhan, dengan nilai lebih dari 420 juta dolar AS

Pesan ChainCatcher: penyelidik on-chain ZachXBT merilis laporan investigasi terhadap Circle, yang menyatakan bahwa sejak 2022, perusahaan tersebut mengalami masalah “penegakan kepatuhan yang kurang efektif” dalam beberapa kasus yang melibatkan dana ilegal, dengan total nilai yang terlibat melebihi 420M dolar AS.

Laporan tersebut menyebutkan bahwa Circle, sebagai penerbit USDC, selama ini dikenal karena sistemnya yang teregulasi dan kepatuhannya yang matang. Kontrak tokennya juga memiliki fitur untuk membekukan dan memasukkan alamat ke daftar hitam, serta dalam ketentuan layanan secara tegas mempertahankan hak untuk membatasi akun yang mencurigakan. Namun, dalam banyak insiden keamanan besar, mekanisme-mekanisme ini tidak digunakan secara tepat waktu dan efektif.

Laporan tersebut menyoroti secara khusus insiden peretasan Drift Protocol pada 1 April 2026, ketika sekitar 280 juta dolar AS aset dicuri. Peretas menggunakan jembatan lintas-chain bawaan Circle CCTP, dan dalam waktu 6 jam memindahkan lebih dari 232 juta USDC dari Solana ke Ethereum, tetapi selama periode itu tidak ada aset yang dibekukan. Situasi serupa juga muncul dalam insiden peretasan SwapNet, Cetus Protocol, dan Mango Markets. Dalam sebagian kasus, bahkan ketika aparat penegak hukum dan pakar industri sudah mengajukan permintaan pembekuan, Circle tetap tidak segera mengambil tindakan, bahkan baru memprosesnya setelah aset telah dipindahkan.

Selain itu, laporan tersebut juga menyatakan bahwa dalam penyelidikan pencucian uang yang melibatkan organisasi peretas Lazarus Group, Circle menunjukkan respons yang jauh lebih lambat dibanding penerbit stablecoin lainnya (seperti Tether, Paxos, dan lain-lain). Dalam beberapa kasus, keterlambatan operasi pembekuan mencapai berbulan-bulan. Keterlambatan serupa juga terjadi pada serangan rantai pasok Ledger dan insiden ketika GMX diretas: USDC dibiarkan di alamat yang mencurigakan selama beberapa jam bahkan lebih lama, namun tetap tidak dibekukan.

Dalam laporannya, ZachXBT mengatakan bahwa pengungkapan ini bukan untuk menyangkal nilai produk atau stablecoin Circle itu sendiri, tetapi menekankan bahwa keputusan dalam penegakan kepatuhan telah menyebabkan “kerugian nyata dan besar” bagi industri.

Ia menambahkan bahwa dalam tiga tahun terakhir, karena beberapa kali tidak mengambil tindakan secara tepat waktu, ekosistem DeFi mengalami kerugian kumulatif senilai sembilan digit dolar AS, sementara 420 juta dolar AS hanya merupakan perkiraan konservatif untuk kasus yang telah dipublikasikan; skala sebenarnya mungkin lebih tinggi.