Bagaimana skandal korupsi yuan digital menjebak arsitek Yao Qian dan mengubah kembali industri kripto di Tiongkok...

Otoritas Tiongkok telah mengubah kasus korupsi digital yuan yang terkenal dari mantan regulator Yao Qian menjadi contoh bagaimana blockchain juga dapat mengungkap kejahatan keuangan.

Mantan arsitek digital yuan dituduh melakukan suap kripto multimiliar

Media pemerintah Tiongkok mengungkapkan bahwa mantan pejabat bank sentral Yao Qian, yang pernah menjadi arsitek utama digital yuan, menerima lebih dari $8 juta dalam suap cryptocurrency saat menjabat posisi regulasi senior. Namun, infrastruktur blockchain yang dia bantu ciptakan akhirnya mengungkap skemanya.

Stasiun televisi CCTV merinci kasus ini pada 14 Januari dalam sebuah dokumenter berjudul “Teknologi Memberdayakan Anti-Korupsi.” Penyelidik melacak 2.000 Ethereum, yang bernilai sekitar 60 juta yuan pada harga puncak, dikirim oleh seorang pengusaha pada 2018 ke sebuah dompet yang dikendalikan oleh Yao.

Menurut program tersebut, Yao, mantan direktur Institut Riset Mata Uang Digital di Bank Rakyat Tiongkok, diduga menggunakan beberapa akun shell dan alamat blockchain untuk menyembunyikan suap senilai minimal 22 juta yuan ((@E5@3,1 juta)) dalam fiat, bersama dengan kepemilikan kripto yang substansial. Selain itu, dia dituduh memanfaatkan pengaruhnya terhadap regulasi aset digital sambil diam-diam mendapatkan manfaat dari sektor tersebut.

Dompet perangkat keras dan akun shell mengungkap jaringan suap

Penyelidikan mendapatkan momentum ketika petugas menemukan tiga dompet perangkat keras di dalam laci di kantor Yao. Perangkat tersebut tampak seperti USB biasa tetapi dilaporkan menyimpan cryptocurrency senilai puluhan juta yuan.

“Ketiga dompet kecil yang tampaknya tidak berarti ini menyimpan puluhan juta yuan,” kata Zou Rong, anggota staf Komisi Pengawas Disiplin Pusat yang bertugas di Komisi Pengawas Sekuritas Tiongkok. Namun, transparansi blockchain memungkinkan otoritas untuk merekonstruksi aliran transaksi dari perangkat ini.

Yao diduga menganggap bahwa mata uang virtual akan menjaga kerahasiaan aktivitasnya. Artinya, penyelidik menggunakan teknik pelacakan forensik blockchain untuk memetakan riwayat transaksi lengkap dan menghubungkan dana masuk ke dompet pribadi dan pola pengeluaran miliknya.

Dokumenter menunjukkan bahwa Yao membeli sebuah vila di Beijing senilai lebih dari 20 juta yuan dengan dana yang terkait dengan bursa kripto. Satu pembayaran tunggal sebesar 10 juta yuan, yang dikonversi dari aset digital, menjadi bukti utama yang mengaitkan aktivitas di blockchain dengan properti nyata.

Otoritas mengikuti aliran uang melalui lapisan-lapisan akun shell yang dikendalikan oleh kerabat dan perantara. Mereka menyimpulkan bahwa pengusaha Wang mentransfer 12 juta yuan melalui sebuah perusahaan jasa informasi sebagai imbalan atas fasilitas regulasi yang diduga diberikan oleh Yao.

“Dia percaya bahwa setelah menyiapkan beberapa lapisan, sistem akan lebih terisolasi,” kata Shi Changping dari Komisi Pengawas Disiplin Kota Shanwei. “Faktanya, banyak pihak membuat rantai bukti menjadi lebih lengkap.” Selain itu, setiap perantara tambahan meninggalkan catatan tambahan yang dapat dihubungkan oleh penyelidik.

Meskipun rekening bank resmi Yao tidak menunjukkan anomali yang jelas, pencocokan dengan basis data pemerintah mengungkapkan rekening yang dibuka dengan identitas lain yang dia diam-diam kendalikan. Saluran ini menerima transfer besar yang dilacak kembali melalui empat lapisan ke rekening dana bursa kripto.

Dari sana, otoritas mengaitkan pergerakan uang dengan pembelian properti dan transaksi dengan penyedia layanan teknologi. Kasus ini menunjukkan bagaimana penggabungan forensik keuangan tradisional dengan analitik di blockchain dapat menembus bahkan struktur penyamaran yang kompleks.

Bawahan membangun saluran kripto untuk suap

Penyelidik mengidentifikasi Jiang Guoqing, bawahan lama Yao, sebagai perantara utama dalam jaringan suap kripto China yang diduga. Jiang mengikuti Yao dari Bank Rakyat ke regulator sekuritas dan membantu mengelola pembayaran digital kepada atasannya.

“Saya membuat alamat transfer di mana orang akan mengirim koin, lalu mentransfernya ke dompet pribadi Yao Qian,” akui Jiang dalam program tersebut. Dia mengakui bahwa dia secara pribadi mendapatkan keuntungan dari memfasilitasi transaksi kekuasaan-untuk-uang ini yang melibatkan transfer cryptocurrency.

Pada 2018, Jiang memperkenalkan pengusaha Zhang kepada Yao. Dengan pengaruh regulasi dan reputasi industri, Yao diduga membantu perusahaan Zhang menerbitkan token dan mengumpulkan 20.000 Ethereum melalui bursa kripto, sebagai imbalan 2.000 Ethereum sebagai pembayaran.

“Yao Qian memiliki pengaruh besar di industri karena posisinya,” kata Jiang kepada penyelidik. Selain itu, dia menjelaskan bagaimana otoritas regulasi dapat diubah menjadi akses istimewa ke saluran penerbitan token dan likuiditas di pasar aset digital.

Selain kripto, jaksa mendokumentasikan bahwa Yao menerima hadiah mahal, mengadakan pesta mewah, mengintervensi rekrutmen karyawan, dan mengarahkan kontrak pengadaan perangkat lunak saat di Komisi Pengawas Sekuritas Tiongkok. Pola-pola ini cocok dengan penyelidikan korupsi regulator sekuritas yang lebih luas terkait penyalahgunaan jabatan.

Penyelidikan juga mencatat bahwa Yao terlibat dalam ritual takhayul, sebuah pelanggaran ideologi serius di bawah aturan Partai Komunis. Dia diduga membangun hubungan dengan individu yang digambarkan sebagai “target pelatihan utama” untuk kegiatan ilegal, menunjukkan upaya terencana untuk membangun jaringan perlindungan.

Disiplin Partai, penuntutan, dan pelajaran untuk pengawasan kripto

Yao dikeluarkan dari Partai Komunis Tiongkok pada November 2024 dan diserahkan untuk proses pidana. Namun, penyelidik menyoroti bahwa kasus ini melampaui kesalahan individu, menjadi model untuk pengawasan aset digital di masa depan.

Otoritas mengatakan mereka mencapai “korelasinya yang saling menguatkan dan lingkaran tertutup bukti” dengan menggabungkan data blockchain, catatan properti, informasi perbankan, dan berkas disiplin internal Partai. Pendekatan terpadu ini mengubah kasus suap Yao Qian menjadi acuan untuk menangani penyelidikan serupa.

Pejabat menegaskan bahwa “cryptocurrency tidak berguna jika tidak bisa dicairkan—ketika aset virtual akhirnya menjadi aset nyata, sifat sebenarnya akan mudah terungkap.” Selain itu, vila yang belum selesai dibangun saat dia ditahan menjadi simbol fisik yang kuat dari dugaan pelanggarannya.

Properti tersebut, yang masih dalam tahap konstruksi saat dia ditahan, menghubungkan bertahun-tahun transfer digital ke sebuah aset nyata. Namun, skandal ini belum menghentikan upaya Beijing yang lebih luas untuk mengatur dan memanfaatkan sistem pembayaran blockchain.

Strategi digital yuan tetap berjalan meskipun skandal terkenal

Meskipun skandal korupsi digital yuan, ambisi Tiongkok untuk mata uang digital bank sentral tetap utuh. Bank Rakyat Tiongkok seharusnya meluncurkan kerangka kerja baru pada 1 Januari yang memungkinkan bank komersial membayar bunga atas saldo dompet e-CNY.

Kebijakan ini bertujuan mengatasi tantangan adopsi digital yuan secara struktural. Hingga November 2025, e-CNY telah memproses 3,48 miliar transaksi dengan nilai kumulatif 16,7 triliun yuan. Namun, masih jauh tertinggal dari raksasa pembayaran swasta seperti Alipay dan WeChat Pay, yang bersama-sama menguasai lebih dari 90% pasar pembayaran seluler di Tiongkok.

Bagi regulator, kasus Yao menggambarkan risiko dan peluang yang diciptakan oleh uang digital yang didukung negara. Di satu sisi, korupsi dompet perangkat keras dan struktur shell yang kompleks dapat memfasilitasi transaksi tersembunyi. Di sisi lain, transparansi blockchain menawarkan alat yang kuat untuk mendeteksi, melacak, dan menuntut pelanggaran.

Singkatnya, kejatuhan Yao Qian telah menjadi kasus uji bagaimana China menyeimbangkan inovasi dalam mata uang digital dengan kendali politik yang ketat dan penegakan anti-korupsi, membentuk arah masa depan dari rezim teknologi keuangannya.