Peningkatan penipuan kripto palsu tahun 2025 sebesar 1400%, AI mendorong industrialisasi penipuan menjadi kekhawatiran terbesar

14 Januari 2024, menurut laporan terbaru dari lembaga analisis data blockchain Chainalysis, muncul tren yang “menimbulkan kekhawatiran” di bidang mata uang kripto pada tahun 2025: jumlah kasus penipuan impersonasi meningkat sekitar 1400% secara tahunan, menjadi salah satu jenis penipuan dengan pertumbuhan tercepat, sementara kerugian rata-rata per penipuan juga meningkat secara signifikan.

Secara keseluruhan, penipuan impersonasi telah menjadi salah satu risiko utama di bidang keamanan kripto saat ini. Yang dimaksud dengan penipuan impersonasi adalah tindakan pelaku kejahatan yang menyamar sebagai individu terpercaya, lembaga resmi, atau platform terkenal, melalui teknik rekayasa sosial untuk mengelabui pengguna agar mentransfer dana, atau mencuri kunci pribadi, hak akses akun, dan informasi sensitif lainnya. Chainalysis menunjukkan bahwa semakin banyak penipuan investasi dan “pork barrel” mulai menggabungkan metode impersonasi, membentuk pola penipuan yang sangat kompleks.

Dilihat dari skala dana, kerugian per kejadian akibat penipuan impersonasi meningkat lebih dari 600% secara tahunan. Salah satu kasus paling khas pada tahun 2025 adalah pelaku penipuan yang menyamar sebagai bursa kripto terbesar di Amerika Serikat, dengan total penipuan mendekati 16 juta dolar AS dari korban. Kantor kejaksaan Brooklyn, AS, telah mengajukan tuntutan terhadap tersangka terkait pada bulan Desember tahun lalu, termasuk tuduhan pencurian besar-besaran dan pencucian uang.

Secara umum, penerapan kecerdasan buatan secara luas sedang mempercepat “industrialisasi” penipuan. Chainalysis menunjukkan bahwa kelompok penipu yang menggunakan alat AI memiliki efisiensi dan keuntungan yang jelas lebih tinggi, dengan tingkat keuntungan sekitar 4,5 kali lipat dari penipuan tradisional. AI tidak hanya menurunkan ambang batas untuk melakukan penipuan, tetapi juga meningkatkan kepercayaan terhadap ucapan mereka, memungkinkan pelaku penipuan mengelola lebih banyak korban secara bersamaan.

Meskipun pada tahun 2025 lembaga penegak hukum telah meningkatkan upaya penindakan, laporan ini berpendapat bahwa setelah tahun 2026, mengandalkan penegakan hukum setelah kejadian saja masih sulit untuk menahan risiko. Chainalysis menyarankan agar negara-negara memperkuat sistem pemantauan penipuan secara real-time, meningkatkan kemampuan kerja sama lintas negara, dan mengalokasikan sumber daya secara bersamaan di bidang pengawasan dan teknologi.

Di tingkat individu, para ahli keamanan mengingatkan bahwa pengguna kripto harus menganggap semua informasi yang tidak diminta berpotensi berisiko, jangan pernah membocorkan kunci pribadi atau kode verifikasi, dan menggunakan mekanisme verifikasi ganda untuk mengurangi ketergantungan pada kepercayaan manusia. Secara keseluruhan, evolusi cepat dari penipuan impersonasi telah menjadi tantangan sistemik yang tidak bisa diabaikan di pasar kripto tahun 2026.