India Memperketat KYC Kripto Saat Nigeria Mengaitkan Perdagangan Dengan ID Pajak

Sumber: CryptoTale Judul Asli: India Perketat KYC Crypto Saat Nigeria Hubungkan Perdagangan ke ID Pajak Tautan Asli:

Pembaruan Utama

• FIU India memperketat KYC crypto dengan pemeriksaan selfie langsung plus log geo, waktu, dan IP.
• Aturan melarang ICO dan memblokir mixer/tumbler untuk memperkuat pelacakan transaksi sekarang.
• Nigeria NTAA 2025 menghubungkan perdagangan crypto ke ID pajak (TIN/NIN) melalui pelaporan VASP.

India dan Nigeria telah memberlakukan aturan kepatuhan yang lebih ketat untuk sektor crypto. Unit Intelijen Keuangan India telah memerintahkan verifikasi identitas yang lebih mendalam untuk bursa guna mengatasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Nigeria telah meluncurkan model pengawasan berbasis pajak yang menghubungkan transaksi aset digital ke catatan identitas wajib pajak di bawah reformasi nasional.

Kerangka KYC yang Ditingkatkan di India

Unit Intelijen Keuangan India memperbarui aturan kepatuhan crypto mereka pada 8 Januari. Panduan baru ini mengharuskan bursa memverifikasi pengguna menggunakan selfie langsung. Pengguna harus berkedip selama pemeriksaan selfie untuk membuktikan bahwa orang tersebut nyata. FIU juga menuntut data pelacakan yang lebih kuat selama proses onboarding.

Pelacakan Geo, Dokumen ID Tambahan, dan Pemeriksaan Kepemilikan Bank

Di bawah kerangka yang diperbarui, bursa harus mencatat koordinat geografis pengguna. Platform juga harus merekam tanggal dan waktu verifikasi. FIU mengharuskan pengumpulan alamat IP yang digunakan selama onboarding. Paket data ini dimaksudkan untuk memperkuat jejak audit dan mengurangi penipuan yang terkait dengan identitas yang dicuri atau akun sintetis.

India sudah mewajibkan Nomor Rekening Permanen untuk akses crypto. FIU kini menuntut dokumen tambahan selain PAN. Bursa harus mengumpulkan paspor, SIM, kartu Aadhaar, atau ID pemilih. Platform juga harus mengumpulkan nomor ponsel dan alamat email.

FIU juga memperketat langkah konfirmasi bank. Bursa harus mengautentikasi kepemilikan bank melalui metode penny-drop. Ini melibatkan pengiriman biaya 1 rupee yang dapat dikembalikan untuk mengonfirmasi akun. Langkah ini memastikan detail bank cocok dengan catatan pelanggan.

Klien berisiko lebih tinggi menghadapi pengawasan yang lebih ketat sesuai aturan. Due diligence yang diperkuat diperlukan untuk pengguna yang terkait dengan surga pajak, yurisdiksi terkait FATF, dan orang-orang yang secara politik terekspos. Beberapa organisasi nirlaba juga termasuk dalam kategori risiko tinggi.

Pembatasan Produk dan Kewajiban Platform

Aturan FIU India juga membatasi produk terkait crypto tertentu. Bursa tidak dapat mendukung penawaran koin awal atau penawaran token awal, karena penawaran ini kurang memiliki alasan ekonomi yang jelas dan membawa risiko pencucian uang serta pendanaan terorisme yang meningkat.

Alat privasi juga secara langsung menjadi sasaran kerangka kerja yang diperbarui di India. Bursa dilarang menggunakan atau mengaktifkan tumbler dan mixer. Alat ini dapat menyembunyikan jejak transaksi dan melemahkan pelacakan. FIU bertujuan memblokir sistem yang dirancang untuk membuat aliran crypto tidak dapat dilacak.

Semua platform harus mendaftar dengan FIU untuk beroperasi sesuai aturan kepatuhan. Bursa harus melaporkan perdagangan dan transaksi mencurigakan. Mereka harus menyimpan data pengguna selama lima tahun sesuai pedoman. Struktur ini menempatkan platform crypto di bawah kewajiban pelaporan yang serupa dengan entitas keuangan lain yang diatur.

India tetap berhati-hati terhadap crypto, meskipun diperbolehkan diperdagangkan secara teratur. Negara ini mengategorikan crypto sebagai aset digital virtual berdasarkan Undang-Undang Pajak Penghasilan, 1961. VDAs dapat diperdagangkan oleh warga negara di platform yang disetujui FIU. Tetapi crypto bukan mata uang yang sah.

Model Kepatuhan Berbasis Pajak Nigeria

Nigeria mengambil jalur kepatuhan yang berbeda yang berfokus pada pelaporan pajak. Negara ini meluncurkan pengawasan crypto melalui sistem identitas daripada pengawasan blockchain. Di bawah reformasi pajak baru Nigeria, penyedia layanan aset digital harus menghubungkan transaksi ke Nomor Identifikasi Pajak.

Kerangka ini berlaku mulai 1 Januari berdasarkan Undang-Undang Administrasi Pajak Nigeria 2025. Ini mengharuskan penyedia layanan aset virtual mengajukan laporan rutin kepada otoritas pajak. Laporan harus mencakup sifat dan nilai transaksi yang difasilitasi. Mereka juga harus menyertakan detail identitas pelanggan, seperti nama dan informasi kontak. ID pajak wajib dilaporkan, dengan NIN diperlukan jika hukum identitas berlaku.

Perundang-undangan ini mengizinkan otoritas pajak meminta informasi tambahan dari penyedia crypto. Ini juga mengandalkan penyimpanan data pelanggan dan transaksi dalam jangka panjang. VASPs diharuskan bertukar informasi transaksi dengan otoritas pajak dan FIU. Ini juga memperluas persyaratan pelaporan AML ke dalam titik kontrol pajak.