Thailand Berusaha Melacak Aliran Crypto dan Emas Secara Real-Time

Sumber: CryptoTale Judul Asli: Thailand Berupaya Melacak Aliran Crypto dan Emas Secara Real Time Tautan Asli: Pemerintah Thailand telah memerintahkan penindakan keuangan, menargetkan perdagangan emas dan aset digital. Perdana Menteri Anutin Charnvirakul dan Menteri Keuangan Ekniti Nitithanprapas memimpin langkah ini untuk melawan uang gelap, memperketat kontrol modal, dan memperkuat pengawasan. Otoritas bertindak setelah mengidentifikasi celah yang dimanfaatkan oleh jaringan kriminal, menggunakan sistem data terintegrasi dan alat penegakan hukum yang lebih ketat.

Data Terpusat Menjadi Tulang Punggung Penegakan Hukum

Inti dari strategi ini adalah Badan Data nasional yang dirancang untuk menghubungkan catatan keuangan antar lembaga. Menurut pejabat, badan ini akan menghubungkan bank, pedagang bullion, platform crypto, dan regulator melalui sistem Open API. Struktur ini memungkinkan otoritas untuk melihat transaksi di seluruh emas, uang tunai, valuta asing, dompet digital, dan aset digital dalam satu sistem.

Yang menarik, pejabat menegaskan bahwa badan ini tidak akan membentuk lembaga baru. Sebaliknya, akan memusatkan akses data untuk menutup celah antara regulator yang ada. Otoritas berencana memantau aktivitas mencurigakan secara hampir real time, bukan bergantung pada pelaporan yang tertunda.

Perubahan ini menunjukkan dorongan Thailand menuju pengawasan keuangan yang berkelanjutan daripada penegakan aturan yang terfragmentasi. Menurut Kementerian Keuangan, penyidik akan membangun profil risiko yang melacak aliran uang saat dana berpindah antar kelas aset. Akibatnya, sindikat kriminal menghadapi lebih sedikit peluang untuk mengeksploitasi celah regulasi.

Namun, integrasi data juga terkait dengan tata kelola aliran modal yang lebih luas. Pejabat percaya bahwa pemantauan terpadu dapat membantu mendeteksi aliran abnormal yang mempengaruhi stabilitas mata uang. Kekhawatiran ini mendorong pengawasan yang lebih ketat terhadap pasar emas, yang dipandang regulator sebagai titik tekanan utama.

Perdagangan Emas Menarik Perhatian Regulasi Lebih Tajam

Perdagangan emas menjadi fokus utama karena besarnya dan likuiditas pasar tersebut. Otoritas telah memerintahkan Kantor Anti-Pencucian Uang untuk mengurangi jumlah yang memicu pelaporan wajib untuk pembelian batangan emas. Sebelumnya, hanya pembelian di atas dua juta baht yang harus dilaporkan.

Dengan aturan baru ini, pejabat ingin menghentikan “smurfing,” di mana orang memecah uang dalam jumlah besar menjadi banyak pembelian kecil untuk menghindari deteksi. Mereka menunjukkan bahwa emas fisik dapat menyerap jumlah uang besar sambil membutuhkan pengungkapan yang sangat sedikit. Fitur ini menjadikan emas sebagai perantara yang menarik untuk pencucian dana.

Perdagangan emas online juga menghadapi pengawasan baru. Departemen Pendapatan sedang mempelajari pajak bisnis tertentu untuk platform yang menawarkan perdagangan emas tanpa pengiriman fisik. Selain itu, penyedia layanan harus menjaga catatan akuntansi yang lebih ketat dan rekening khusus untuk audit.

Kekhawatiran mata uang semakin mendorong penindakan ini. Menurut Reuters, aliran terkait emas telah berkontribusi pada kekuatan tidak biasa dari baht. Baht menguat sekitar 10,3 persen pada tahun 2025, memberatkan eksportir dan bisnis yang terkait pariwisata.

Gubernur Bank Thailand Vitai Ratanakorn menyatakan bahwa perdagangan emas melalui aplikasi berbasis baht mengganggu aliran valuta asing. Otoritas berencana menetapkan batas harian untuk transaksi mata uang asing, sebesar 800.000 baht per individu. Langkah ini mengaitkan pengawasan emas secara langsung dengan tujuan pengendalian modal.

Pengawasan Crypto Meluas di Bawah Aturan Perjalanan

Aset digital kini berada di bawah kerangka penegakan yang sama. Otoritas Sekuritas dan Bursa Thailand telah diperintahkan untuk menegakkan Aturan Perjalanan secara ketat. Aturan ini mengharuskan penyedia aset digital mengidentifikasi pengirim dan penerima dalam transfer wallet-ke-wallet.

Yang menarik, aturan ini menghapus perlindungan anonimitas yang sebelumnya diandalkan oleh pelaku ilegal. Bursa, broker, dan penyedia layanan harus memperkuat pemeriksaan identitas dan sistem pelaporan. Pejabat bermaksud mencegah crypto menjadi jalur pelarian alternatif saat pengawasan emas semakin ketat.

Perdana Menteri Anutin membingkai pendekatan ini sebagai penanganan baik terhadap saluran modern maupun tradisional. Ia menyatakan bahwa otoritas harus mengatasi ancaman digital dan kejahatan analog secara bersamaan. Pemerintah telah mengoordinasikan upaya dengan Bank Thailand, AMLO, dan Departemen Pendapatan.

Menurut Asosiasi Pedagang Emas Thailand, total perdagangan emas mencapai sekitar 10 triliun baht tahun lalu. Volume harian terkadang melebihi volume bursa saham, dengan transaksi emas menyumbang lebih dari separuh perdagangan dolar saat puncak.

Pedagang bullion utama, yang mewakili sekitar 90 persen pasar, berencana meningkatkan platform untuk penyelesaian berbasis dolar. Pejabat mengharapkan pergeseran ini akan mengurangi tekanan pada baht sekaligus menjaga pengawasan yang lebih ketat di seluruh aset.

Penindakan Thailand mengkonsolidasikan pengendalian data, regulasi emas, dan pengawasan crypto ke dalam satu struktur penegakan hukum. Otoritas bertujuan memblokir aliran ilegal dengan menutup celah antara aset fisik, platform digital, dan pasar mata uang.