تغادر Hurupay كينيا مع تصاعد ضغوط القائمة الرمادية التابعة لجهة FATF ما يدفع إلى قواعد امتثال أكثر صرامة للقطاع المشفر

تُفيد تقارير بأن شركة التكنولوجيا المالية Hurupay تغادر السوق الكينية، وذلك في ظل تكثيف عمليات التدقيق التنظيمي واشتداد تدقيق الامتثال لمكافحة غسل الأموال، الموجّه لمنصات الأصول الرقمية.

النتائج الرئيسية

• تغادر Hurupay كينيا بسبب قواعد صارمة للامتثال لمكافحة غسل الأموال.
• تواجه المنصات الرقمية التي تتعامل مع USDC ضغوطًا مالية هائلة نتيجة لوائح جديدة.
• ستعلن الجهات الرقابية قريبًا خططًا لترحيل الأصول لمستخدمي Hurupay في كينيا.

الضغوط التنظيمية وقائمة “الرمادي” لدى FATF

تغادر شركة التكنولوجيا المالية Hurupay السوق الكينية، بعد أن كثّف المنظمون المحليون إجراءات التحقق من مكافحة غسل الأموال وعمليات التدقيق المتعلقة بالامتثال على منصات الأصول الرقمية. وتأتي عملية المغادرة بينما تُسرّع كينيا تدخلاتها التنظيمية لضمان إزالتها من “القائمة الرمادية” التي تحتفظ بها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة دولية لمكافحة الجرائم المالية.

وضعت FATF كينيا في قائمة المراقبة المتزايدة في 2024 بسبب أوجه قصور هيكلية في أنظمة البلاد الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومنذ إدراجها، طبقت كينيا عدة تدابير تصحيحية، بما في ذلك اعتماد إطار قانوني لترخيص ومراقبة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.

تأسست Hurupay على يد Philip Mburu وMaxwel Ochieng وAllan Okoth وJames Mugambi. وتُعد شركة ناشئة أُطلقت لمساعدة العاملين المستقلين الأفارقة والعاملين عن بُعد والمؤسسات الصغيرة على حماية عائداتهم من التدهور الحاد في قيمة العملة المحلية. ومن خلال التكامل مع شبكات البلوك تشين مثل Stellar وCelo، أتاحَت Hurupay للمستخدمين استقبال المدفوعات الدولية من أنظمة الرواتب العالمية والأسواق الرقمية، عبر تسوية المعاملات باستخدام عملات مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي مثل USDC.

ومع ذلك، شددت السلطات المالية الكينية الرقابة بشكل كبير على شركات التكنولوجيا المالية والمنصات التي تستخدم تقنية البلوك تشين لسد الثغرات التنظيمية. وتشمل متطلبات الامتثال قواعد أكثر صرامة لتعرّف العميل (KYC) وتتبعًا تفصيليًا للمعاملات، إلى جانب تدقيقات صارمة لمكافحة غسل الأموال.

كانت وزارة الخزانة الوطنية في كينيا قد ذكرت سابقًا أن الحكومة تعمل على تسريع إصلاحات هيكلية عبر أنظمتها المالية لاستعادة ثقة المستثمرين على المدى الطويل، واستقرار أسواق الائتمان المحلية، وضمان المواءمة الكاملة مع إرشادات FATF.

يشير محللو صناعة التكنولوجيا المالية إلى أن عبء الامتثال التنظيمي المتزايد قد فرض ضغطًا كبيرًا على المنصات في المراحل المبكرة التي تحاول الموازنة بين نمو سريع للمستخدمين والبنية التحتية المكلفة المطلوبة للامتثال الدولي. ووفقًا لتقرير محلي، لم تكن ممثلات Hurupay متاحين على الفور للتعليق بشأن الجدول الزمني لإيقاف نشاط الشركة أو خطط ترحيل الأصول لمستخدميها في كينيا.