لقد كنت أبحث مؤخرًا عن بعض خيارات الاستثمار السلبي الجيدة وصادفت شيئًا يستحق المناقشة - صندوق مؤشر فانجارد S&P 500 Value ETF، رمز التداول VOOV. لقد كان موجودًا منذ عام 2010 وطور بشكل هادئ أصولًا تزيد عن 6 مليارات دولار، وهو ما يخبرك بشيء عن مدى موثوقيته.

فما هو الاستثمار في الصناديق المتداولة (ETF) بالضبط؟ بشكل أساسي، هو وسيلة للحصول على تعرض واسع للسوق دون اختيار أسهم فردية. يتتبع VOOV بشكل خاص شركات القيمة ذات رأس المال الكبير - فكر في شركات مستقرة تتداول أقل من إمكاناتها النموّية. هذه هي أنواع الحيازات التي تولد تدفقات نقدية متوقعة ولا تتقلب بشكل كبير مثل الشركات الصغيرة.

ما لفت انتباهي أولاً هو نسبة المصاريف. عند 0.07% فقط، فإن هذا الشيء رخيص جدًا مقارنة بمعظم الصناديق الموجودة في السوق. التكاليف المنخفضة تعني أن المزيد من أموالك تبقى مستثمرة وتتراكم مع الوقت. بالإضافة إلى ذلك، يحقق عائدًا حوالي 1.68% سنويًا، وهو ليس سيئًا في هذا البيئة.

عند النظر إلى محتويات الصندوق، لديك تنويع قوي عبر 450 حيازة. القطاع الأكبر هو التكنولوجيا بنسبة 16.5%، يليه المالية والرعاية الصحية. تشكل شركة أبل حوالي 7.4% من المحفظة، مع أمازون وإكسون موبيل أيضًا في المراتب العليا. الحيازات العشرة الأولى تمثل حوالي 18% من إجمالي الأصول، لذا أنت لست مركّزًا بشكل مفرط في اسم واحد.

من حيث الأداء، تتبع VOOV مؤشر S&P 500 Value بشكل مقارب كما هو مقصود. حتى الآن هذا العام، ارتفع حوالي 4.68%، وخلال العام الماضي، زاد تقريبًا 14.36%. يتداول الصندوق بين 162.65 دولار و214.75 دولار خلال الـ 52 أسبوعًا الماضية. يظهر ملف المخاطر بيتا قدره 0.86 مع تباين قياسي بنسبة 12.81% على مدى ثلاث سنوات - بشكل أساسي استثمار متوسط المخاطر يتحرك أقل قليلاً من السوق الأوسع.

إذا كنت تستكشف ما هو استثمار ETF لمحفظتك، فإن VOOV يحصل على تصنيف شراء قوي من زاكز استنادًا إلى العوائد المتوقعة، والتكاليف، والزخم. هناك بدائل مثل VTV الخاص بفانجارد (الذي يفرض فقط 0.03%) أو SCHD الخاص بشواب، لكن VOOV يحتفظ بمكانته كحيازة أساسية للمستثمرين على المدى الطويل.

لقد أصبح الاستثمار السلبي في الصناديق المتداولة حقًا شائعًا بسبب الكفاءة الضريبية، والشفافية، والمرونة. لأي شخص يبني الثروة على مدى عقود، فإن هذا النهج الممل والمنخفض التكلفة يميل إلى أن يكون ناجحًا. من الجدير إضافته إلى قائمة مراقبتك إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل.