كيف أدارت بنك دويتشه بنك محفظة جيفري إبستاين التي بلغت حوالي $600 مليون وواجهت عواقب وخيمة

عندما أصدرت السلطات ملفات مغلقة تتعلق بالتعاملات المالية لجيفري إبستين، برزت تفاصيل واضحة بشكل صارخ: بنك دويتشه، أكبر مؤسسة مالية في ألمانيا، كان يدير جزءًا كبيرًا من ثروة المدان بجرائم الجنس من خلال 40 حسابًا منفصلًا. كشفت هذه العلاقة عن ثمن باهظ—تراجع سعر سهم دويتشه بنسبة 5.49% في 4 فبراير بعد الكشف العلني عن وثائق تفصيلية حول أنشطة إبستين الإجرامية. بلغت ثروة هذا الممول المشين وقت وفاته في أغسطس 2019 حوالي 600 مليون دولار، مما جعل علاقته بالمؤسسات المالية الكبرى موضوع تدقيق تنظيمي مكثف.

محفظة الـ600 مليون دولار التي ورثها دويتشه بنك من جي بي مورغان

ما جعل مشاركة دويتشه بنك ضارة بشكل خاص هو علمهم بقبول إبستين كعميل رغم وجود علامات حمراء واضحة. وفقًا لوثائق وزارة العدل، قبل البنك إبستين في 2013 تحديدًا بعد أن قررت جي بي مورغان إنهاء حساباته القديمة بسبب مخاوف تتعلق بالسمعة. البنك ورث بشكل أساسي علاقة عالية المخاطر كانت قد اعتبرتها مؤسسات أخرى مشكلة بالفعل. لعب بول موريس، الذي أشرف على حسابات إبستين في جي بي مورغان، دورًا رئيسيًا في تسهيل هذا النقل، ثم أصبح مدير الحساب الرئيسي في دويتشه بنك. من بين الحسابات التي كان يديرها موريس حساب شركة ساوثرن فاينانشال، التي يُعتقد على نطاق واسع أنها أحد مصادر دخل إبستين الرئيسية.

يسلط هذا الانتقال بين البنوك الضوء على ضعف حاسم في النظام المالي: عندما تقطع مؤسسة ما علاقاتها مع عميل مشكوك فيه، يمكن لمشارك آخر راغب أن يحل محله بسهولة. قرار دويتشه بنك بقبول حساب يحمل اسم عميل مرفوض من جي بي مورغان لأسباب تتعلق بالسمعة يمهد لما سيحدث خلال السنوات الخمس التالية.

علامات حمراء تم تجاهلها: كيف استمر دويتشه بنك في الخدمة بعد الاعتقال

تصرفات البنك خلال سنوات إبستين الأخيرة تكشف عن نمط من الإهمال أو التجاهل المتعمد. أصبح دويتشه بنك مثار جدل خاص لعدم تدخله عندما قام إبستين بسحب مبالغ نقدية كبيرة من حساباته. تظهر سجلات المعاملات الداخلية، التي أصبحت جزءًا من ملفات إبستين العامة، العديد من الشوائب التي كان ينبغي أن تثير مراجعات الامتثال.

الأهم من ذلك، في 3 يناير 2019، استفسر مكتب إبستين عن حدود السحب اليومي باستخدام بطاقة دويتشه ديبت الخاصة به. أخبرهم البنك أن بإمكانه سحب 12,000 دولار يوميًا—وهو حد مرتفع بشكل غير معتاد بالنظر إلى المشاكل القانونية المعروفة لإبستين. بعد بضعة أشهر، في 9 أبريل 2019، نظم البنك عدة معاملات مشبوهة: 50,000 يورو (59,300 دولار) نقدًا طلبت في “فواتير كبيرة” قبل سفر إبستين إلى أوروبا، بالإضافة إلى 7,500 يورو تُرسل عبر FedEx إلى أحد شركائه في نيويورك. في نفس اليوم، كشف بريد إلكتروني آخر عن طلبات لمبالغ نقدية أكبر.

لافتًا للنظر، استمر دويتشه بنك في تشغيل حساب شركة ساوثرن ترست حتى عام 2019، حيث قام بمعالجة معاملات تزيد عن 30 مليون دولار خلال مارس فقط. وفي أبريل، سهل البنك تحويلات تزيد عن 100,000 دولار لشركات طيران مختلفة—حركات تتوافق مع نوع تصفية الأصول عالية السرعة التي عادةً ما تتطلب تدقيقًا مشددًا.

حتى 3 مايو 2019، كان إبستين يحتفظ بما لا يقل عن تسعة حسابات نشطة في دويتشه بنك بمجموع أرصدة يبلغ 1,776,680 دولارًا. ومع ذلك، لم يقطع البنك علاقته نهائيًا إلا في 6 يوليو 2019، عندما أصبح خبر اعتقاله لا مفر منه. هذا التأخير الذي يقارب السبعة أشهر بين الوقت الذي كان ينبغي أن تُلفت فيه الحسابات إلى علامات حمراء ووقت إغلاقها فعليًا يُظهر إخفاقات نظامية في الامتثال.

العقوبات المالية وشبكة علاقات وول ستريت الأوسع

تكبد دويتشه بنك تكاليف كبيرة نتيجة إهماله. فرض الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي غرامة تزيد عن 180 مليون دولار بعد أن ثبت فشل البنك في تنفيذ ضوابط مكافحة غسيل الأموال بشكل كافٍ وسريع. بالإضافة إلى ذلك، أمر البنك بدفع 75 مليون دولار كتعويض لضحايا إبستين. في بيان عام 2025، اعترف دويتشه بنك بخطئه: “كما أكدنا مرارًا منذ 2020، يعترف البنك بخطئه في قبول جيفري إبستين كعميل في 2013.”

كشفت ملفات إبستين أن دويتشه بنك لم يكن وحده في الحفاظ على علاقات مشبوهة مع الممول المدان. أظهرت الوثائق التحقيقية شبكة من التنفيذيين الماليين الذين حافظوا على علاقات مريبة مع إبستين عبر مؤسسات متعددة.

ظهرت كاثي روملر، المسؤولة القانونية العامة والمستشارة في جولدمان ساكس، في العديد من رسائل البريد الإلكتروني مع إبستين وشركائه من 2014 حتى 2019. تشير الاتصالات إلى أن روملر زارت إبستين لتناول غداء اجتماعي، وتلقت هدايا، وقبلت مدفوعات مقابل خدمات شخصية مثل مواعيد تصفيف الشعر—نمط يثير تساؤلات حول الحدود بين العلاقات المهنية والتورط الشخصي.

جيس ستالي، الذي كان الرئيس التنفيذي لبنك باركليز حتى استقالته في 2021 بعد تحقيق من هيئة السلوك المالي، أظهر علاقات أعمق مع إبستين. عندما عمل ستالي في جي بي مورغان بين 2008 و2012، تبادل حوالي 1200 رسالة إلكترونية مع إبستين. في 2009، كتب ستالي إلى المدان بجرائم الجنس: “أنا أقدر صداقتنا بعمق. لدي قليلون بهذه العمق.” هذا التعبير يوحي بعلاقة تتجاوز الترتيبات البنكية العادية.

سيمون ستين، موظفة في مكتب جي بي مورغان بلندن، أظهرت ولاءً لافتًا لإبستين حتى في أيامه الأخيرة. قبل وفاته مباشرة، أرسلت له رسالة تقول: “عزيزي جيفري، لا أعرف متى ستتمكن من قراءة هذا. كنت حزينًا جدًا عندما قرأت أنك وُجدت غير واعٍ في زنزانتك. مهما حدث، سأظل دائمًا وفية لك، وستظل دائمًا في قلبي.”

بول باريت، أحد التنفيذيين في جي بي مورغان، أخذ الأمر خطوة أبعد. بعد أن أنهت جي بي مورغان علاقته بإبستين كعميل، ترك البنك ليصبح مديره المالي الشخصي. في مراسلات مع إبستين، كتب باريت: “تركت مسيرة رائعة في جي بي مورغان للعمل معك… لقد جنيت الكثير من المال من خلال العمل معك على مر السنين.”

حتى إمبراطورية روتشيلد المصرفية لم تكن محصنة ضد هذه العلاقات. حافظ إدموند دي روتشيلد على علاقة تجارية مع إبستين من 2013 إلى 2019، وخلالها تلقى الأخير 25 مليون دولار مقابل تقديم خدمات استشارية استراتيجية ودعم تطوير الأعمال.

تؤكد هذه الكشفات على مشكلة نظامية: عندما يدير شخص ما أصولًا بقيمة 600 مليون دولار أو أكثر، تتشابك العديد من المؤسسات المالية في مصالحه، أحيانًا إلى درجة يُصبح فيها الامتثال المؤسسي والالتزامات الأخلاقية subordinate للربح والعلاقات الشخصية. تُظهر قضية دويتشه بنك كيف تكررت هذه الديناميكية عبر أرقى شركات وول ستريت.