هيئة الأوراق المالية والبورصات في هونغ كونغ تحذر: كيف أصبح "التداول الكمي بالذكاء الاصطناعي" الذي يحقق عائدات شهرية تتراوح بين 3-8% فخًا للاستثمار

الهيئة المالية في هونغ كونغ أصدرت للتو تحذيراً، تذكر فيه الجمهور بالحذر من عملية احتيال استثمارية تروّج لها شركة Jin Feng Lai وAngel Guardian Alliance Technology Limited. تدعي هذه العملية أنها تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتداول الكمي عالي التردد، وتعد بعائد ثابت شهري يتراوح بين 3%-8%، لكن المستثمرين يواجهون صعوبة عند سحب أموالهم. هذه ليست حالة فردية، بل نموذج نموذجي لعملية احتيال استثمارية.

“التغليف المثالي” للخدعة

لماذا يسهل على الناس الوقوع في هذا الاحتيال

استخدمت هذه المنتج الاستثماري عدة عناصر تسويقية فعالة جدًا:

• مفاهيم الذكاء الاصطناعي والكوانتم، التي تبدو تقنية ومتطورة جدًا
• التداول عالي التردد هو استراتيجية حقيقية، لكن استُخدم لتغليف وعود كاذبة
• العائد الشهري 3%-8% يبدو معقولاً، وليس مبالغًا فيه مثل تلك الوعود المبالغ فيها بـ"اليوم أرباح بنسبة 1%"
• الادعاء بأنه يمكن تحقيق هذا العائد بشكل مستقر، وهو أكبر كذبة

لماذا تعتبر هذه إشارات على الاحتيال

من خلال تحذيرات الهيئة المالية، يمكن ملاحظة عدة قضايا رئيسية:

1. يواجه المستثمرون صعوبة في استرجاع أموالهم — وهو أحد أبرز علامات الاحتيال المباشرة
2. لم يتم ذكر أي ترخيص أو موافقة تنظيمية
3. وعود بعوائد مرتفعة مع صعوبة في السحب، وهو نمط شائع في عمليات الاحتيال المالي

ماذا يفعل القطاع الشرعي

المثير للاهتمام أنه في نفس الفترة، كانت مزودات خدمات الأصول الرقمية الشرعية في هونغ كونغ تتقدم بثبات:

هذه المؤسسات خضعت لمراجعة صارمة من قبل هيئة الأوراق المالية في هونغ كونغ. مسار تطورها واضح: الحصول على الترخيص أولاً، ثم توسيع الخدمات تدريجيًا، مع الالتزام بالرقابة. وهذا يختلف تمامًا عن أساليب المحتالين.

ماذا يجب على المستثمرين أن يفعلوا

علامات تحذيرية لتمييز الاحتيال

• وعود بعوائد ثابتة عالية، خاصة في فترات قصيرة مثل العوائد الشهرية
• عدم القدرة على شرح تدفق الأموال وطريقة التداول بشكل واضح
• صعوبة في السحب أو تأخير لأسباب مختلفة
• عدم وجود ترخيص أو عدم القدرة على التحقق من هوية التنظيم
• استخدام كلمات مثل AI، كوانتم، بلوكتشين وغيرها من المصطلحات الساخنة لتشويش الواقع

الإجراءات الصحيحة

يجب اختيار المؤسسات المرخصة للاستثمار أو التداول. في هونغ كونغ، يمكن التحقق من خلال نظام استعلام المؤسسات المرخصة التابع للهيئة المالية. المؤسسات المرخصة مثل شركات ديرلين المدرجة، أو المؤسسات المعتمدة من قبل الصناعة مثل HTX Ventures، تعتبر خيارات أكثر موثوقية.

الخلاصة

جوهر هذا الاحتيال بسيط جدًا: تغليف وعود كاذبة بمفاهيم تكنولوجية، ثم الكشف عن نفسه عند طلب المستثمرين سحب أموالهم. تحذيرات الهيئة المالية في هونغ كونغ تظهر أن الجهات التنظيمية تتابع هذه المخاطر باستمرار. في الوقت نفسه، فإن منظومة الأصول الرقمية الشرعية تتطور بشكل صحي في هونغ كونغ — المؤسسات المرخصة توسع خدماتها، وصناديق الاستثمار تحصل على الاعتراف.

بالنسبة للمستثمرين، الخيار واضح: إما الثقة في المؤسسات الشرعية التي تخضع لرقابة صارمة، أو المخاطرة بفقدان كل شيء في عمليات الاحتيال التي تعد بأرباح خيالية. العائد المرتفع ليس مشكلة بحد ذاته، المشكلة في تلك المؤسسات التي تعد بعوائد عالية ولا تشرح كيف يمكن تحقيقها.