مقدمة في الفوركس: ما يجب أن يعرفه المبتدئون قبل البدء 2568

السوق الأجنبي (Forex) يحتل المرتبة الأولى من حيث حجم التداول في العالم لعام 2567، مما يشير إلى أن متوسط نشاط التداول اليومي يصل إلى 7.5 تريليون دولار أمريكي. هذا الحجم الضخم من السيولة يتيح للمتداولين من مختلف الأنواع فرصة لتحقيق الأرباح بسهولة. ومع ذلك، قبل أن تخوض في ميدان التداول بالفوركس، من الضروري أن تفهم نظام السوق وخصائصه بشكل واضح.

ما هو الفوركس وكيف يتحرك سعر العملة

تداول الفوركس هو شراء وبيع العملات بين الدول، ولكنه يختلف عن تداول الأصول الأخرى في أن سعر العملة لا يُحدد بقيمة ثابتة، بل يتغير بناءً على المقارنة مع عملة أخرى، ويُعرف هذا بـ زوج العملات (Currency Pairs)

البنية الأساسية لتداول العملات

زوج العملات مثل USD/THB يتكون من جزأين:

• العملة الأساسية (สกุลตัวแรก) = العملة التي يتم شراؤها
• العملة المقابلة (สกุลตัวสอง) = العملة التي يتم بيعها

مثال: شراء USD/THB عند 35.00 يعني أنك تستخدم 35 بات لشراء دولار واحد. لشراء USD/JPY عند 160.00، يعني أنك تستخدم 160 ين للحصول على دولار واحد.

الفوركس لا يقتصر على تداول العملات فقط، أحيانًا يستخدم هذا المصطلح ليشمل تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) بأنواعها، مثل السلع، الذهب، أو مؤشرات الأسهم. ولكن، للتوضيح، الفوركس الحقيقي يعني تداول العملات عبر أدوات مختلفة، من التداول الفوري إلى العقود الآجلة وCFDs.

لماذا يجذب هذا السوق المتداولين من جميع أنحاء العالم

السوق الفوركس معروف بالمزايا التي لا يمكن للبشر تجاهلها:

1. السيولة العالية حجم التداول الضخم يجعل من السهل على المتداولين الدخول والخروج من الأوامر بسهولة، دون القلق بشأن الفروقات السعرية (السبريد).

2. أوقات السوق المرنة السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح للمتداولين اختيار الأوقات التي تناسب جدولهم، سواء في الصباح أو المساء.

3. فرص الربح من جميع الاتجاهات يمكنك أن تتخذ مراكز طويلة (ตั้งใจขึ้น) أو قصيرة (ตั้งใจลง)، مع العديد من أزواج العملات، مما يمنحك خيارات للاستفادة من تحركات السوق.

4. أدوات إدارة المخاطر يمكن استخدام الفوركس كوسيلة للتحوط من مخاطر المحفظة أو للمضاربة قصيرة الأجل حسب الحاجة.

5. الرافعة المالية التي توسع رأس المال استخدام الرافعة المالية يتيح لحساب صغير أن يتحكم في كميات تداول كبيرة.

العوامل التي تؤثر على تغير قيمة العملة

الفوركس لا يتحرك بشكل عشوائي، فالأحداث المختلفة يمكن أن تؤدي إلى تقلبات حادة في السوق:

سياسات البنوك المركزية قرارات أسعار الفائدة من Fed، ECB، Bank of Japan تؤثر على قيمة العملة، وتنتقل موجاتها إلى أسواق أخرى.

البيانات الاقتصادية وتقارير التوظيف معدلات التضخم، التوظيف، الميزان التجاري، كلها عوامل تؤجج تقلبات العملة.

حركة رؤوس الأموال عبر الحدود السياسات التجارية، الانتخابات، المخاطر الجغرافية، تؤثر على قرارات الاستثمار للأجانب.

الأحداث العالمية الأحداث في سوق الأسهم، السندات، السلع، كلها تعطي إشارات للسوق الفوركس.

طلب الأصول “الملاذ الآمن” (Safe Haven) عندما تظهر إشارات على المخاطر، يتحول الدولار واليورو والين إلى ملاذات آمنة للمستثمرين.

ثلاث طرق للتداول في الفوركس

المستثمرون الأفراد لديهم ثلاثة خيارات رئيسية للدخول إلى السوق:

الطريقة الأولى: السوق الفوري – شراء وبيع العملات الحقيقية

الأكثر مباشرة، حيث تقوم بتحويل عملة مقابل أخرى، وعندما يتغير السعر، تقوم بتبادلها لتحقيق الربح أو الخسارة.

مزايا: بسيط عيوب: يتطلب رأس مال كامل، خيارات محدودة من حيث المبالغ، رسوم تحويل عالية، غير مناسب للتداول القصير الأمد.

الطريقة الثانية: العقود الآجلة – العقود القياسية

تداول عقود futures مثل USD Futures على TFEX في تايلاند أو EUR/USD على بورصة شيكاغو التجارية.

مزايا: سيولة عالية، يفتح تقريبًا 24 ساعة، يمكن استخدام الرافعة المالية. عيوب: حجم العقد كبير، يتطلب استثمارًا كبيرًا، قد لا يكون مناسبًا للمستثمرين الصغار.

الطريقة الثالثة: العقود مقابل الفروقات (CFDs) – مرنة وشائعة

[عقد الفروقات (CFDs)]( أداة تتيح لك تحقيق أرباح من تغيرات السعر دون امتلاك الأصل الحقيقي.

مزايا: مرن جدًا، يفتح 24/5، يمكن استخدام الرافعة المالية، استثمار مبدئي منخفض. عيوب: مخاطر عالية، الرافعة المالية قوية، تقلبات سعرية كبيرة، قد تؤدي إلى خسائر فادحة.

CFDs هي الطريقة الأكثر شعبية بين المتداولين لأنها تتيح تحقيق أرباح بسرعة، وتحتاج إلى رأس مال أقل، ولكن يجب إدارة المخاطر بشكل صارم.

أزواج العملات للمبتدئين

اختيار زوج العملات الصحيح هو نصف النجاح، والمعايير تشمل:

عوامل الاختيار:

• السيولة: أزواج العملات ذات حجم تداول كبير، والفروقات السعرية ضيقة، والحركة السعرية متوقعة.
• التقلبات: التقلبات المنخفضة يصعب التوقيت، والتقلبات العالية يصعب السيطرة عليها، لذا يكون الوسط هو الأفضل.
• مواعيد التداول المناسبة: تختلف السيولة حسب توقيت السوق في المناطق المختلفة.
• الأخبار: سوق الفوركس يتفاعل بسرعة مع الأخبار، والمتداولون المبنيون على الأخبار يختارون أزواج العملات التي تتأثر بها.

ثلاثة أزواج عملات للمبتدئين:

EUR/USD
الأكثر سيولة، تقلب متوسط، مناسب للمدى القصير والمتوسط، يتحرك بشكل جميل خلال فتح أوروبا وأمريكا.

USD/JPY
محبوب جدًا، سيولة جيدة، تقلب منخفض إلى متوسط، أحيانًا يكون نشطًا جدًا خلال جلسة طوكيو-أمريكا، خاصة عندما يعلن بنك اليابان عن سياساته.

GBP/USD
جذاب جدًا، سيولة جيدة، تقلبات عالية بسبب خصوصية المملكة المتحدة، خاصة مع Brexit والأحداث الأخرى، يتحرك بشكل نشط خلال جلسات أوروبا وأمريكا.

خطوات تداول الفوركس للمبتدئين

( الخطوة 1: اختيار زوج العملات المناسب

اختر زوج العملات الذي يتوافق مع نوع استثمارك.

) الخطوة 2: بدء التداول

تحقق من السعر الحالي، حلل الرسوم البيانية، وأرسل أوامر:

• شراء: إذا توقعت أن العملة سترتفع، لتحقيق الربح مع الارتفاع.
• بيع: إذا توقعت أن العملة ستنخفض، لتحقيق الربح مع الانخفاض.

الخطوة 3: تحديد شروط الأوامر

استخدم أوامر الحد (Limit Order) للشراء/البيع عند السعر المناسب، وضع أمر وقف الخسارة (Stop Loss) لحماية نفسك من الخسائر الكبيرة.

الخطوة 4: إدارة الهامش والانتظار للنتيجة

تابع الهامش ###Margin###، وأغلق الصفقة عندما تحقق الربح المتوقع.

( الخطوة 5: المراجعة والتحسين

كل مرة تغلق فيها صفقة، راجع ما تعلمته، حدد الأخطاء، وطبق الدروس على الصفقات القادمة.

كما قال تشارلي مانجر )في شركة Berkshire Hathaway### في مؤتمر عام 2010:

“عندما يكون شيء جيدًا، فكر في تكراره مرارًا وتكرارًا، فهذه هي دروس الحياة.”

التحذيرات عند تداول الفوركس

مخاطر السوق ليست مزحة، خاصة مع استخدام الرافعة المالية:

احذر من الرافعة المالية العالية الرافعة المالية تساعد على زيادة الأرباح، لكنها تزيد من المخاطر، ويجب استخدامها بحذر وفقًا لتقلبات السوق ورأس مالك.

تقلبات الأسعار الأخبار والأحداث الاقتصادية يمكن أن تغير السعر فجأة، وإذا لم تكن مستعدًا، استخدم أوامر وقف الخسارة (Stop Loss)، أو تجنب التداول في فترات التقلب الشديد، وإلا ستواجه خسائر فادحة.

التداول المفرط لا تنجرف وراء إرسال الأوامر بشكل عشوائي، فالتداول بدون خطة قد يؤدي إلى خسائر، والتداول المنظم هو الطريق الصحيح.

الخلاصة

الفوركس هو سوق يجذب المتداولين بفضل السيولة العالية، وفتح السوق 24/5، وتنوع أدوات الاستثمار، خاصة العقود مقابل الفروقات التي يمكن للمبتدئين الوصول إليها برأس مال منخفض، مع إمكانية تحقيق عوائد عالية على المدى القصير.

تداول الفوركس هو عملية تعلم مستمر، وعندما تجد استراتيجية ناجحة، كررها، والأهم هو إدارة المخاطر، وقبول الخسائر، والتطوير المستمر، فبالنسبة للمتداولين، التوقف عن التعلم هو بداية الفشل.