الخزانة تحث الكونغرس على منح منصات العملات المشفرة القدرة على تجميد الأموال المشبوهة

ملخص سريع

• أوصت وزارة الخزانة بسن قانون “حجز” يسمح للمنصات بإيقاف التحويلات المشبوهة للعملات الرقمية أثناء التحقيقات.
• يظهر الاقتراح في تقرير قانون GENIUS حول الأدوات لمكافحة التمويل غير المشروع باستخدام الأصول الرقمية.
• قد تساعد الفكرة في تسريع استجابة السلطات، على الرغم من بقاء أسئلة قانونية وشفافية دون إجابة، حسبما أُبلغت به Decrypt.

تحث وزارة الخزانة الأمريكية الكونغرس على النظر في إنشاء “قانون حجز” خاص بالأصول الرقمية يسمح لمنصات العملات الرقمية بتجميد الأموال المرتبطة بنشاط غير قانوني مشتبه به مؤقتًا. ظهر التوصية في تقرير وزارة الخزانة إلى الكونغرس حول التقنيات المستخدمة لمكافحة التمويل غير المشروع باستخدام الأصول الرقمية، والذي أُعد بموجب قانون التوجيه وتأسيس الابتكار الوطني للعملات المستقرة في الولايات المتحدة، أو قانون GENIUS. ويقول التقرير: “يمكن للمستخدمين الشرعيين للأصول الرقمية استخدام الخلاطات لتحقيق الخصوصية المالية عند التعامل عبر سلاسل الكتل العامة”، مضيفًا أن إجراء قانون الحجز سيخلق ملاذًا قانونيًا يسمح للمؤسسات المالية بـ"حجز مؤقت وطوعي للأصول الرقمية المرتبطة بنشاط غير قانوني مشتبه به" أثناء التحقيق.

 يمكن للسلطة أن تسمح للمؤسسات بإيقاف التحويلات المشبوهة قبل أن يتم نقل الأموال أو تحويلها عبر خدمات العملات الرقمية الأخرى. قال أري ريدبورد، رئيس السياسات والعلاقات الحكومية في TRM Labs، لـ Decrypt: “غالبًا ما تكتشف البورصات الأموال المشبوهة باستخدام ذكاء البلوكشين، لكن لا يوجد دائمًا إطار قانوني واضح يسمح لها بحجز تلك الأصول لفترة كافية لتمكين المحققين من العمل”. وقد تساعد الخطوة في “خلق نافذة محددة للمنصات لإيقاف تلك الأموال بينما تتقدم السلطات عبر العملية القانونية”، أضاف ريدبورد.

إذا تم تبني ذلك، فقد “يعزز كيفية تعامل البورصات مع المعاملات المشبوهة”، أوضح ريدبورد، مضيفًا أنه عمليًا، سيمنح سلطات إنفاذ القانون “وقتًا لمواكبة سرعة معاملات البلوكشين”، و"يعزز الشراكات بين القطاعين العام والخاص". يأتي هذا التوصية في وقت يناقش فيه الكونغرس تشريعات أوسع حول هيكل سوق العملات الرقمية، حيث يضغط الرئيس دونالد ترامب على المشرعين للتحرك بسرعة أكبر بشأن قواعد العملات الرقمية وسط صراع بين البنوك وشركات الأصول الرقمية. بينما يمكن للبورصات الإبلاغ عن نشاط مشبوه، فإن حجز الأموال أصعب قانونيًا، قال أندرو روسو، محامي الشؤون العامة والرئيس التنفيذي لشركة AR Media Consulting، لـ Decrypt. “لدى البنوك القدرة بالفعل على تأخير معاملة مشبوهة، لكن تلك السلطة ضيقة جدًا وقانونيًا غير مريحة”، قال. يمكن للمؤسسات تقديم تقرير عن النشاط المشبوه، لكن لا يوجد “ملاذ قانوني واضح يسمح للبنك بحجز الأموال أثناء سير التحقيق” بدون أمر قضائي، أو سلطة عقوبات، أو التعرض للمسؤولية. “بالنسبة لبورصات العملات الرقمية، تكون المشكلة أكثر إحراجًا لأنه لا يوجد ‘حالة انتظار’ أو ‘تجميد’ نظيف”، أضاف، مشيرًا إلى أن قانون سرية البنوك يحمي المؤسسات التي تقدم تقارير عن النشاط المشبوه بحسن نية، لكنه لا يخولها بشكل واضح تجميد الأموال المرتبطة بتلك التقارير. وبالتالي، ستحتاج البورصات التي تكتشف تدفقات مشبوهة إلى الاختيار بين السماح بتحرك الأموال أو تجميدها، مما يعرضها للمسؤولية القانونية. إذا تم اعتماد قانون الحجز، سيكون لدى منصات العملات الرقمية سلطة واضحة لإيقاف الأصول أثناء مراجعة السلطات للقضية، أوضح روسو.

لكن تقرير وزارة الخزانة “ترك العديد من الثغرات غير محلولة”، أشار روسو، مشيرًا إلى أسئلة حول موثوقية تحليلات البلوكشين وقيود “الإبلاغ عن التبليغ” المرتبطة بقواعد تقارير النشاط المشبوه الحالية. وقد يخلق المقترح تناقضًا حيث تتطلب قواعد الشفافية الكشف عن التجميد، بينما تحظر قواعد تقارير النشاط المشبوه (SAR) شرح التحقيق الأساسي، حذر. “إذا قمت بتجميد أصول شخص ما ثم كان عليك أن تكون شفافًا بشأن ذلك، لكن لا يمكنك إبلاغه بأنك قدمت تقرير نشاط مشبوه، فهناك الآن تناقض هيكلي. سيعرف العميل أنه مجمد؛ لكنه لن يعرف السبب. هذا يخلق منطقة رمادية قانونية يجب استغلالها.” ومع ذلك، قال ريدبورد إن التوصية قد تساعد في إنشاء “أداة عملية ومهمة في مكافحة الاحتيال المالي وغسل الأموال في العملات الرقمية”. “المجرمون يتحركون بسرعة، والأصول الرقمية تتحرك بسرعة أكبر”، قال. “سلطة الحجز الضيقة تساعد على سد تلك الفجوة.”